Решение KoenigFinance
для платежных систем (PSP)
Организуем финансовые процессы
для провайдеров платежных услуг и
их клиентов

В мире, где сеть стала глобальной торговой площадкой, мы предлагаем набор первоклассных решений для основания бизнеса по обработке онлайн-платежей. Предложите клиентам многообразие методов оплаты и используйте готовые инструменты для легкой обработки транзакций. С KoenigFinance вы получаете все необходимое для создания передовых финансовых сервисов:



Ваша компания

Полная автоматизация рабочих процессов с применением современных финансовых технологий.

Ваши клиенты

Простая интеграция платежей на любом веб-сайте, практичный и удобный интерфейс пользователя.



БОЛЬШЕ ВОЗМОЖНОСТЕЙ ДЛЯ БИЗНЕСА

Регистрация и сопровождение клиентов

Юридические аспекты прорабатываются с самого начала. KoenigFinance предоставляет функционал для многоуровневой верификации клиентов, который позволяет установить статус продавцов согласно закону FATCA и Единому стандарту отчётности (CRS), а также проанализировать информацию, необходимую для соблюдения требований стандартов KYC и AML.

Разноплановые инструменты оценки рисков дают возможность упорядочить корпоративных клиентов по соответствующим категориям: с низким, средним и высоким риском, а также установить ограничения на финансовые операции и дополнительный контроль транзакций для каждой категории.

Эффективные средства мониторинга списков запрещенных клиентов помогают на ранних этапах работы отслеживать пользователей, которые находятся в санкционных списках или имеют сомнительное прошлое.

При разработке профиля клиента мы учли все особенности работы с политически значимыми лицами, а также всесторонней верификации сведений о компаниях, включая структуру акционеров, информацию о бенефициарных владельцах и т.д.

Для ускорения процесса верификации профилей клиентов в платформу могут быть интегрированы различные автоматизированные системы обработки данных, используемые для распознавания типов документов (и выявления подделок), текста, фотографий и другой информации.

Видеоверификация

Идентификация пользователя в режиме реального времени при помощи онлайн-видеочата между менеджером финансовой организации и клиентом предназначена для более тщательной проверки пользователей. Данная мера является обязательным требованием у некоторых финансовых регуляторов и необходима для реализации принципа KYC — установления личности клиента с высокой степенью надежности. Также видеочат может разрешить подозрения менеджера в подлинности загруженных пользователем документов.

KoenigFinance имеет встроенный инструмент для этой процедуры, который не требует установки дополнительного программного обеспечения на устройство клиента: пользователю достаточно войти в личный кабинет на вашем сайте, используя любой современный веб-браузер. Видеозвонок занимает всего несколько минут, и полученное в результате сеанса связи видео автоматически загружается в профиль клиента.

Комплаенс-мониторинг

Финансовые сервисы обязаны производить мониторинг финансовой деятельности клиентов для борьбы с мошеничеством, отмыванием денежных средств и нарушениями режима санкций, а также противодействия коррупции, незаконной торговле, финансированию терроризма и уклонению от налогов.

Платформа KoenigFinance включает в себя механизмы мониторинга, которые позволяют эффективно отслеживать самые различные события: от истечения срока действия документа до необычной финансовой активности. Подозрительные транзакции могут быть приостановлены, а средства заморожены до предоставления подтверждения о соответствии политике AML или другим правилам. Счет любого пользователя можно поместить под усиленный контроль.

Категории риска клиента могут обновляться динамически в зависимости от совершаемых им операций и информации, получаемой из внешних баз данных.

Любую транзакцию в системе можно найти за считанные секунды, используя разнообразные критерии поиска.

Аналитика и отчетность

KoenigFinance предоставляет функционал для ведения учета данных внутри компании, а также внешнего аудита, финансовой и налоговой отчетности в полном соответствии международным стандартам (МСФО). Вы можете генерировать отчеты как для просмотра статистики по ежедневным операциям вашей компании, так и для получения данных о финансовой активности конкретных корпоративных клиентов.

Гарантируя полное соответствие требованиям AML, инструменты KoenigFinance значительно упрощают организацию бухгалтерской отчетности и взаимодействие с органами контроля и регулирования.

Данный функционал доступен и для продавцов, которые могут просматривать и экспортировать историю транзакций, детали выбранной транзакции или запроса оплаты, а также составлять отчеты для органов финансового контроля.

Другая особенность инструментов аналитики — возможность изучения всех аспектов работы вашего бизнеса.

  • На главной панели всегда отображаются основные статистические данные, такие как количество зарегистрированных клиентов и оборот компании.
  • Раздел “Веб-аналитика” содержит важную информацию для отдела маркетинга: данные о трафике, конверсиях и других показателях.
  • Вы можете анализировать эффективность менеджеров, генерируя отчеты, основанные на информации о работе службы поддержки или конкретного специалиста.

Безопасность

Платформа KoenigFinance имеет встроенную защиту учетных записей: на всех уровнях взаимодействия с системой применяется двухфакторная аутентификация пользователей. Таким образом, только уполномоченные сотрудники имеют доступ к административной панели и базе данных.

Платформа дает возможность гибкого распределения прав доступа, позволяя настраивать права как для целых отделов, так и для отдельных пользователей.

Вы можете устанавливать индивидуальные интервалы для принудительной смены пароля менеджерами, работающими с платформой, а при попытке войти в систему с необычного IP-адреса у сотрудника будет запрошен дополнительный PIN-код.

В системе также реализованы важные механизмы мониторинга уязвимостей серверов, обеспечивающие соответствие сервиса требованиям стандарта PCI DSS и способствующие своевременному обнаружению и устранению проблем с безопасностью. В вашем распоряжении различные счетчики, которые могут срабатывать при заданных вами условиях (резкое сокращение количества регистраций, рост числа неотправленных писем и т.п.). Настроив их, вы сможете получать предупреждения о возможных сбоях в работе серверов, а подробный системный журнал поможет выяснить причину сбоя и предотвратить его повторение в будущем.

Тарифы и контроль лимитов

Инструментарий платформы KoenigFinance позволяет производить гибкую настройку тарификации и ограничений на оборот денежных средств для отдельных категорий клиентов.

  • Пересматривайте сетку тарифов на предоставляемые услуги в соответствии с изменениями рынка и вашей внутренней финансовой политикой.
  • Активируйте дневные и месячные лимиты на совершение транзакций для конкретных клиентов или групп клиентов с определенным уровнем риска.

Вы можете создавать групповые или персональные тарифы, при этом для клиентов определенной группы или отдельных пользователей будут динамически активироваться соответствующие комиссии. Для максимальной гибкости настроек параметры комиссий за транзакции (депозиты, платежи и т.п.) и прайсов на продукты (платежные карты и т.п.) редактируются независимо друг от друга. В отдельную категорию выделены и комиссии на банковские переводы. Они включают готовые шаблоны тарифных сеток для платежей SWIFT и SEPA, способов оплаты комиссии (BEN/SHA/OUR) и другие настройки, актуальные только для банкинга.

Интегрированная служба поддержки

Интерфейс службы поддержки - это основная площадка для коммуникации с клиентами и решения возникающих у них вопросов и проблем: от верификации счета до настройки API. Он основан на системе тикетов, которая позволяет пользователям создавать запросы в службу поддержки и отслеживать их статус по уникальному ID-номеру. Запрос может быть создан как клиентом для решения любых вопросов, так и менеджером организации, чтобы получить разъяснения или указать на необходимость выполнения требований компании.

Общение клиентов с суппорт-менеджерами осуществляется непосредственно через тикеты. Они автоматически группируются по темам, а запросы на верификацию упорядочиваются по дате создания для обеспечения максимально быстрой и эффективной обработки тикета специалистом. Система внутренних комментариев и перенаправления запросов помогает организовать взаимодействие между специалистами поддержки.

Использование сниппетов, т. е. заготовок ответов на распространенные запросы, значительно сокращает время обработки тикетов. Сниппеты могут быть структурированы в зависимости от потребностей вашей организации, а также переведены на любое количество языков.

Дополнительным преимуществом является встроенный функционал онлайн-чата для решения срочных вопросов ваших клиентов в режиме реального времени.

Электронный документооборот

Функционал службы поддержки обеспечивает полностью электронный обмен документами между клиентом и платежной системой. Через этот интерфейс пользователи загружают в свой профиль все необходимые документы для верификации счета, подтверждения транзакций, а также решения любых других вопросов. Авторизованные сотрудники cлужбы gоддержки автоматически получают доступ к файлам - таким образом, физические копии становятся просто не нужны.

Электронный документооборот значительно облегчает работу в соответствии с принципами директивы GDPR, позволяя по запросу клиентов предоставлять им их личную информацию, осуществлять перенос данных на другие ресурсы, удалять их из системы и т.д. Он также упрощает прохождение аудита, делая данные, которые необходимо хранить по требованию регулятора, легко доступными.

Маркетинговые инструменты

Платформа KoenigFinance содержит интегрированные средства для продвижения ваших услуг на рынке, мотивации действующих и привлечения новых клиентов.

  • Выстройте отлаженную систему триггерных писем с индивидуальным подходом к клиенту для успешной реализации ваших продуктов и услуг.
  • Запустите реферальную программу для стимулирования и повышения лояльности как корпоративных, так и частных клиентов.
  • Повысьте эффективность любой промоакции, подключив все опции информирования пользователей - от push-уведомлений до email-рассылок.

Система управления контентом (CMS)

Программная среда KoenigFinance включает систему управления контентом. Она делает легкой и эффективной работу со всеми элементами сервиса: страницами сайта, новостями, электронными письмами и рассылками, SMS-оповещениями и т.д.

CMS позволяет редактировать и локализовывать содержимое страниц, адаптируя веб-сайт для пользователей из разных регионов и создавая его отдельные языковые версии.

Вы также можете отслеживать изменения в любых текстах и видеть, кем и когда они были сделаны, а также выполнять при необходимости откат к предыдущим редакциям.

CMS содержит счетчики и инструменты статистики, которые окажутся полезными при расчете зарплаты переводчикам: вы сможете за пару кликов получить данные о количестве слов, переведенных конкретным пользователем за указанный период времени.

Использование тонких клиентов

Все программное обеспечение KoenigFinance разворачивается на серверах, к которым ваши менеджеры подключаются с помощью браузера. У такой упрощенной архитектуры масса плюсов:

  • Повышенная надежность системы. Исключается возможность случайного заражения вирусами и другие сбои в работе.
  • Легкое администрирование: система полностью централизована, и в случае неполадок специалисту достаточно подключиться к сессии определенного менеджера для их устранения.
  • Минимальные расходы на организацию рабочего места сотрудника.
БОЛЬШЕ УДОБСТВА ДЛЯ КЛИЕНТОВ

Множество валют и счетов

Возможность клиентов работать с максимальной свободой является основой KoenigFinance: платформа позволяет клиентам создавать неограниченное количество счетов в любых валютах, которые вы им предложите.

В первую очередь это преимущество оценят владельцы корпоративных аккаунтов и мерчанты, которые смогут структурировать доходы от разных бизнесов и вести раздельный учет движения денежных средств в различных регионах, филиалах и т.д.

Для управления счетами предусмотрен столь же обширный набор настроек, что и для остальных компонентов платформы KoenigFinance. Продавцы могут выставлять самые различные параметры приема платежей: указывать, кто оплачивает комиссию, блокировать переводы от определенных категорий клиентов и т.д.

Настраиваемые страницы оплаты

Ваши клиенты получают доступ к настраиваемому интерфейсу страницы оплаты, который подойдет любому продавцу. Платежная система может работать с любым количеством методов оплаты, как традиционных, так и новейших — от банковских карт до криптовалют. В зависимости от вашей внутренней политики вы сами решаете, какие платежные методы будут доступны для каждой категории бизнес-клиентов (форекс-брокеры, интернет-магазины, развлекательные сервисы и т.д.). Подобным же образом корпоративные клиенты могут настроить необходимую комбинацию из тех методов оплаты, которые вы готовы им предоставить.

Страницы оплаты с легкостью интегрируются в любой веб-сайт с учетом всех его функциональных и дизайнерских особенностей. Настройки позволяют создавать привычные для покупателей формы для быстрого и понятного процесса оплаты.

Помимо традиционной оплаты товаров и услуг, ваши клиенты могут принимать пожертвования, автоматически или вручную отправлять запросы на оплату, напоминания и т.д.

Ваши клиенты не ограничены суммой платежей (за исключением случаев, регулирующихся политикой вашей компании). Таким образом, настраивая комиссии, продавцы могут сами выстраивать ценовую политику и принимать микротранзакции, разрешать платежи в рассрочку и т.д.

Подписки

Оплата подписки — незаменимый функционал для мерчантов, реализующих продукты и услуги в электронном виде. KoenigFinance дает возможность работать с регулярными платежами и подписками через удобный и понятный пользователю интерфейс.

Гибкие настройки периодов оплаты позволяют установить частоту, регулярность и сумму повторяющихся платежей. Доступные методы оплаты для каждой отдельной подписки определяются напрямую продавцом.

Подписки могут включать пробный период - с оплатой или без нее. В этом случае платежная информация клиента собирается на этапе регистрации, а списание средств происходит по истечении пробного периода. Можно варьировать стоимость подписки за разные периоды, а также установить первоначальный взнос.

Обо всех событиях, связанных с подпиской, пользователи оповещаются по электронной почте. Это касается как отправки чеков, так и уведомлений об обновлении подписки, напоминаний, подтверждений отмены подписки и т.д.

Веб-сайт

Платформа содержит встроенные инструменты для разработки веб-сайта, с помощью которого клиенты смогут использовать ваши сервисы.

  • Создавайте элементы интерфейса, полностью интегрированные с процессами вашей системы.
  • Используйте гибкие настройки страниц для адаптации вашего сайта под различные платформы.
  • Предложите клиентам функционально и визуально совершенный интерфейс для всех доступных устройств.
  • Добавляйте любые необходимые разделы и управляйте структурой сайта в реальном времени с помощью CMS.

Для полноценной работы клиентов с вашим сервисом веб-сайт включает в себя личный кабинет пользователя, также может быть добавлен функционал для поддержки клиентов.

Личный кабинет клиента

Персонализированный личный кабинет позволяет клиенту самостоятельно управлять своими счетами:

  • контролировать все балансы;
  • переводить средства между собственными счетами;
  • в несколько кликов совершать любые финансовые операции (оплатить квитанцию, снять средства и т.д.);
  • обменивать валюту внутри счета;
  • просматривать историю всех совершенных операций c возможностью поиска необходимой транзакции и экспорта выписки по счету;
  • создавать шаблоны часто повторяющихся операций;
  • управлять подписками и предодобренными платежами (безакцептное списание);
  • привязывать к счетам банковские реквизиты;
  • формировать заявки на выпуск пластиковых карт и другие продукты;
  • управлять профилем и настройками безопасности для входа в кабинет;
  • проверять статус прохождения верификации;
  • создавать запросы в службу поддержки и просматривать историю ранее созданных запросов;
  • генерировать отчеты, анализировать расходы и многое другое.

Оповещения клиентов

KoenigFinance включает полноценный набор инструментов для оперативного информирования клиентов обо всем, что касается их счетов и денежных средств. Оповещения реализованы практически для всех каналов коммуникации:

  • email-рассылка;
  • SMS-уведомления;
  • уведомления через мессенджеры (Skype, Telegram, Viber и т.п.);
  • push-уведомления для пользователей мобильного приложения.

Функционал оповещений незаменим для информирования клиентов о любых событиях, которые предусмотрены стандартами, вашей внутренней политикой или важны с точки зрения маркетинга:

  • совершенных транзакциях и других операциях по счету;
  • изменениях условий обслуживания и других юридических документов;
  • технических работах;
  • промоакциях, специальных предложениях и других маркетинговых мероприятиях.

SDK для мобильного приложения

Зная, что все больше людей предпочитают использовать самые разные сервисы со своих мобильных устройств, KoenigFinance предлагает SDK для создания нативного мобильного приложения, которое позволит вашим клиентам в любое время и в любом месте совершать необходимые операции:

  • проверять баланс,
  • принимать и отправлять платежи, обменивать валюты,
  • общаться со службой поддержки,
  • получать push-уведомления и многое другое.

KoenigFinance предоставляет набор функций API, а вы сами определяете спектр возможностей, доступных пользователям приложения, и создаете свой дизайн.

Для защиты доступа приложение сможет автоматически применять технологии биометрической идентификации, имеющиеся на соответствующей платформе (iOS, Android, Windows): распознавание отпечатка пальца, лица, голоса и т.д.

API и документация

Для каждого счета доступны индивидуальные настройки API для полноценной интеграции с бэк-эндом магазина или другого сервиса. API позволяет автоматизировать практически любые действия внутри системы: от регистрации клиента до биллинга. Таким образом минимизируются ошибки, неизбежные при ручной обработке операций.

Вам также доступна служба мгновенных оповещений IPN (Instant Payment Notification). При наличии IPN-скрипта платежная система или продавец смогут получать push-уведомления в случаях, когда выполняются соответствующие функции API. Обладая актуальной информацией о транзакциях и других событиях, вы можете настроить подходящие ответные действия: отправку счета-фактуры, генерацию кода авторизации, возврат средств и т.д.

Вы сами определяете, какие API делать открытыми, а к каким давать лишь ограниченный доступ. Для закрытых API применяются специальные ключи с индивидуальными настройками доступных функций, лимитов и т.п.

Мы предоставляем подробную техническую документацию со всей информацией, необходимой для приема платежей и настройки API, в том числе примерами кода для IT-специалистов, интегрирующих ваше платежное решение.

Надежная защита счета

При разработке компонентов KoenigFinance особое внимание уделялось обеспечению безопасности средств клиентов.

  • В соответствии с Директивой об оказании платежных услуг (PSD2) платформой предусмотрен механизм многофакторной аутентификации пользователя при осуществлении операций со счетом через интернет.
  • Для защиты доступа к счету также применяется двухфакторная аутентификация, при которой PIN-код генерируется на устройстве клиента и доставляется на телефон, электронный адрес или мессенджер.
  • Клиент может повысить безопасность счета с помощью дополнительных опций, таких как секретные вопросы при сбросе пароля и ограничение диапазона IP-адресов для входа в кабинет.
  • Если клиент испытывает трудности с доступом к счету, он может быстро сбросить пароль, не прибегая к помощи службы поддержки. PIN-код для восстановления доступа будет отправлен на телефон, электронную почту или мессенджер - настроить подходящие опции можно в разделе безопасности счета.
  • При попытке доступа к счету с нетипичного IP-адреса (локации) производится дополнительная идентификация клиента с помощью PIN-кода.

Ускорьте вашу ИТ-разработку

Кроссплатформенное решение

Основанное на технологиях Microsoft и работающее под управлением Windows, решение KoenigFinance доступно с тонких клиентов для работников разных филиалов и географических регионов.

Широкие возможности расширения

KoenigFinance — надежная платформа, нацеленная на развитие. Даже когда число клиентов стремительно возрастает, скорость и качество обработки данных остаются непревзойденными.

Мультиязычный интерфейс

Платформа предоставляет инструменты для адаптации любых страниц и сервисов для пользователей разных стран. Локализуйте любые интерфейсы — от страниц оплаты до email-оповещений.

Доступ к исходному коду

Платформа поставляется с доступом к исходному коду, что позволяет лучше понять архитектуру решения, а также позволяет осуществлять аудит кода, настраивать платформу под конкретные цели и работать с контролем версий.

Продвинутые инструменты маркетинга

Умная система оповещений поможет в проведении промоакций, а также автоматически осуществит email-рассылку, основываясь на действиях клиентов. Реферальная программа поможет вам расширить клиентскую базу и повысить лояльность клиентов.

Инструменты для управления контентом

Платформа предлагает интегрированное управление контентом веб-сайта, включая страницы, новости, базу знаний поддержки и сообщения с персонализацией/таргетингом.

Хотите узнать больше?

Мы всегда рады ответить на любые вопросы о возможностях и особенностях платформы KoenigFinance, а также продемонстрировать работу нашей системы.

Напишите нам

Заполните форму ниже для связи с нами. Специалисты "КенигТех" ответят вам в ближайшее время.

{{ errors.first('your-name-que') }}

{{ errors.first('your-email-que') }}

{{ errors.first('your-phone-que') }}

{{ errors.first('your-company-que') }}

{{ errors.first('your-job-que') }}

{{ errors.first('your-country-que') }}

{{ errors.first('your-message') }}

* — поля, обязательные для заполнения

Хотите увидеть работу платформы KoenigFinance в реальном времени?

Укажите ваши контактные данные в форме ниже, и наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время.

{{ errors.first('your-name-pdf') }}

{{ errors.first('your-email-pdf') }}

{{ errors.first('your-phone-pdf') }}

{{ errors.first('your-company-pdf') }}

{{ errors.first('your-job-pdf') }}

{{ errors.first('your-country-pdf') }}

* — поля, обязательные для заполнения