Решение для
систем денежных переводов
Оптимизация процесса перевода денежных средств
для финансовой организации и ее клиентов по всему миру

Платформа KoenigFinance предоставляет лицензированным компаниям весь спектр функционала для организации бизнеса по моментальным переводам денежных средств без открытия счета.

Отлаженная схема обмена данными и взаиморасчетов между агентами позволит расширить масштаб вашего бизнеса, не усложняя процесс управления компанией. Создайте агентскую сеть для осуществления мгновенных наличных денежных переводов между вашими клиентами.



Что получит бизнес

Платформа KoenigFinance автоматизирует взаимодействие между вашим финансовым сервисом и различными системами денежных переводов через единую административную панель. А также обеспечивает непрерывный мониторинг всех ключевых компонентов, генерацию отчетов для менеджмента и регулятора, и многое другое.

Что получат клиенты

Пользователи могут легко и безопасно совершать переводы из офиса агента или вашей компании через оператора, а также переводить деньги онлайн из своего личного кабинета. Высокая скорость обработки транзакций и всесторонняя поддержка клиентов на каждом этапе работы обеспечит вашей компании лояльность аудитории.



ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ
ВАШЕГО БИЗНЕСА

Регистрация и сопровождение клиентов

Решение KoenigFinance сделает процесс осуществления мгновенных денежных переводов простым и удобным как самостоятельно самим клиентом из онлайн аккаунта, так и через сеть оффлайн агентов и филиалов. В момент отправки денежных переводов генерируется уникальный идентификатор, который отправитель перевода сообщает получателю, чтобы он мог получить средства в офисе агента.

Агенты - это сеть физических офисов расположенных в разных локациях, которые взаимодействуют с клиентом напрямую, принимая и выдавая средства. Агенты работают с платежной системой по договору, согласно которому для агента создается дебитовый или кредитовый счет. А также предоставляется доступ к специальному веб интерфейсу, где они могут заводить клиентов, прикладывать фотокопии их документов, создавать исходящие переводы, выдавать платежи, а также проверять историю транзакций и т.д.

Платформа KoenigFinance обеспечивает непрерывный мониторинг всех агентов, их счетов и совершаемых операций на предмет соответствия требованиям KYC и AML в режиме реального времени. А процесс отправки денежных средств из офиса отправителя в офис или страну получателя является простым, удобным и безопасным.

Комплаенс-мониторинг

Мониторинг деятельности клиентов обязателен для всех финансовых организаций, регламентируется требованиями регуляторов и включают в себя идентификацию клиента, верификацию его документов, отслеживание подозрительных транзакций, управление рисками и т.д.

Платформа KoenigFinance включает в себя механизмы мониторинга, которые позволяют эффективно отслеживать риски по работе с клиентами с помощью множества настраиваемых шкал, таких как: мошенничество, отмывание денежных средств, нарушение режима санкций, коррупция, незаконная торговля, финансирование терроризма, уклонение от уплаты налогов и т.п.

  • Автоматизированный сбор данных об отправителях и получателях денежных средств в соответствии с политикой KYC и AML.
  • Проверка клиентов на предмет нахождения в списках санкций, PEP (politically exposed person), и различных других списках: OFAC, UNSC 1267, EU SANCTIONS LIST, HMRC и др.
  • Аудит информации о транзакциях: любую транзакцию в системе можно найти за считанные секунды, используя разнообразные фильтры поиска.
  • Загрузка электронных копий документов для каждого клиента, проверка подлинности документов (требует подключения плагина) и истечения срока их действия.
  • Отслеживание необычной финансовой активности: подозрительные транзакции могут быть приостановлены, а средства заморожены до предоставления подтверждения о соответствии политике AML или другим правилам. Счет любого пользователя или группы пользователей можно поместить под усиленный контроль (сегментирование).
  • Уровень риска клиента может быть отправлен на пересмотр комплаенс департаментом в зависимости от совершаемых им операций и информации, получаемой из внешних баз данных.

Аналитика и отчетность

KoenigFinance предоставляет полный набор опций для сбора статистических данных набор опций для сбора статистических данных по различным параметрам, формирования сводных отчетов и детального анализа эффективности работы компании и ее агентов.

Оперативные отчеты представлены в виде дэшбордов, при этом каждый из интересующих показателей можно изучить отдельно в новом окне.

Помимо стандартных бухгалтерских и налоговых отчетов, соответствующих международным нормам (МСФО), вы сможете настраивать индивидуальные отчеты в соответствии с внутренними интересами и задачами компании.

  • Создавайте стандартные бухгалтерские и налоговые отчеты.
  • Оценивайте результативность работы филиалов и сотрудников. Все действия менеджеров в системе логируются, руководитель может знакомиться с ответами менеджера клиентам, осуществлять поиск запросов по ответственному специалисту и т.д.
  • Анализируйте данные о трафике, конверсиях и других маркетинговых показателях в разделе “Веб-аналитика”.

Программное обеспечение позволяет агентам загружать, создавать, редактировать и извлекать информацию о клиентах и их операциях в кратчайшие сроки. Это позволяет компании наиболее полно и глубоко отслеживать поведение пользователей и обоснованно выстраивать и корректировать работу с клиентами.

Безопасность

Платформа KoenigFinance имеет встроенную защиту учетных записей на всех уровнях работы с системой:

  • Использование двухфакторной аутентификации для входа в систему.
  • Распределение прав доступа между сотрудниками отделов, чтобы менеджеры могли работать с информацией исключительно в соответствии с уровнем их компетенции.
  • Установка индивидуальных интервалов для обязательной смены пароля менеджерами, чтобы повысить степень защиты доступа к платформе.
  • Отправка дополнительного PIN-кода при попытке войти в систему с неизвестного IP-адреса (локации).

Кроме того, в системе предусмотрен мониторинг работоспособности модулей что способствует своевременному обнаружению и устранению проблем с функционированием и безопасностью. В вашем распоряжении различные счетчики, которые могут срабатывать при заданных вами условиях (резкое сокращение числа успешных заходов в личный кабинет, рост количества неотправленных писем и т.п.). Настроив их, вы сможете получать предупреждения о возможных сбоях в работе серверов, а подробный системный журнал поможет выяснить причину сбоя и предотвратить его повторение в будущем. Данный функционал в купе с правильно настроенным софтом по мониторингу серверов (поставляется отдельно) позволяет успешно проходить сертификацию в рамках PCI DSS.

Тарифы и контроль лимитов

Инструментарий платформы KoenigFinance позволяет производить гибкую настройку тарификации, следить за актуальностью тарифов, а также настраивать ограничения на оборот денежных средств (лимиты) для отдельных клиентов или категорий клиентов.

  • Пересматривайте сетку тарифов на предоставляемые услуги в соответствии с изменениями рынка и вашей внутренней финансовой политикой.
  • Активируйте дневные и месячные лимиты на совершение транзакций для конкретных клиентов или групп клиентов с определенным уровнем риска (максимальная сумма входящего/исходящего перевода).
  • Система поддерживает отдельные настройки для разных типов платежей: платежи, банковские переводы (направление: входящие/исходящие; способ отправки: SWIFT, SEPA; тип отправки: SHA/BEN/OUR и т.д.), наличные переводы, обменные операции, и различные системные комиссии (например: ежемесячные платежи, комиссия за неиспользование счета, и т.п.).

Интегрированная служба поддержки

Пользуясь услугами вашей системы денежных переводов, клиент будет чувствовать поддержку на всех этапах работы в режиме 24/7. Вся коммуникация с клиентом происходит через систему электронных запросов (тикетов) в интерфейсе службы поддержки. Запрос может быть создан как клиентом сотруднику компании, так и менеджером компании к клиенту с целью запросить документы, разъяснения или указать на необходимость выполнения установленных требований в соответствии с условиями обслуживания.

Каждому запросу, вне зависимости от того, каким образом он создан, присваивается уникальный трекинг-ID, который позволяет точно отслеживать его статус. Все тикеты автоматически группируются по темам, а запросы на верификацию упорядочиваются по дате создания для обеспечения максимально быстрой и эффективной обработки специалистом. Система внутренних комментариев и перенаправления запросов помогает организовать взаимодействие между специалистами поддержки.

Использование сниппетов (заготовок ответов на распространенные запросы) значительно сокращает время обработки ответов. Сниппеты могут быть структурированы в зависимости от потребностей вашей организации, а также переведены на любое количество языков.

Дополнительным преимуществом является встроенный функционал онлайн-чата для решения срочных вопросов ваших клиентов в режиме реального времени.

Интеграции API сторонних веб-сервисов

Решение KoenigFinance предоставляет широкие возможности для роста и развития вашего бизнеса, не усложняя процесс.

Вы можете интегрировать API сторонних сервисов - международных систем денежных переводов (такие как Unistream, Leader, ContactSys и др.), платежных сервисов, банков, платежных шлюзов, SMS-шлюзов, почтовых шлюзов, сервисов проверки документов, верификации данных, комплаенс мониторинга, KYC и AML и многие другие.

  • Наличие многих интеграций “из коробки”.
  • Возможность простой и быстрой интеграции с практически любыми другими сервисами.

Подключаясь к сторонним сервисам вы расширяете возможности и функционал своего бизнеса, тем самым увеличиваете число новых клиентов и предлагаете большее количество услуг уже существующим клиентам.

Маркетинговые инструменты

KoenigFinance содержит интегрированные средства для продвижения ваших услуг на рынке, мотивации действующих и привлечения новых клиентов.

  • Выстройте отлаженную систему триггерных писем с индивидуальным подходом к клиенту для успешной реализации ваших услуг.
  • Запустите бонусную программу для стимулирования и повышения лояльности агентов.
  • Повысьте эффективность любой промоакции, подключив все опции информирования пользователей - от push-уведомлений до email-рассылок.

Система управления контентом (CMS)

Программная среда KoenigFinance включает систему управления контентом. Она делает легкой и эффективной работу со всеми элементами сервиса: страницами сайта, новостями, электронными письмами и рассылками, SMS-оповещениями и т.д.

CMS позволяет редактировать и локализовывать содержимое страниц, адаптируя веб-сайт для пользователей из разных регионов и создавая его отдельные языковые версии.

Вы также можете отслеживать изменения в любых текстах и видеть, кем и когда они были сделаны, а также выполнять при необходимости откат к предыдущим редакциям.

CMS содержит счетчики и инструменты статистики, которые окажутся полезными при расчете зарплаты переводчикам: вы сможете за пару кликов получить данные о количестве слов, переведенных конкретным пользователем за указанный период времени.

Использование тонких клиентов

Все программное обеспечение KoenigFinance разворачивается на серверах, к которым ваши менеджеры подключаются с помощью браузера. У такой упрощенной архитектуры масса плюсов:

  • Повышенная надежность системы. Исключается возможность случайного заражения вирусами и другие сбои в работе.
  • Легкое администрирование: система полностью централизована, и в случае неполадок специалисту достаточно подключиться к сессии определенного менеджера для их устранения.
  • Минимальные расходы на организацию рабочего места сотрудника.

ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ
ВАШИХ КЛИЕНТОВ

Денежные переводы могут отправляться клиентами как из офиса агента или вашей компании через оператора, так и онлайн из личного кабинета пользователя.
Процесс отправки наличного денежного перевода выглядит следующим образом: клиент выбирает подходящую систему денежных переводов в зависимости от места назначения получателя и создает заявку на совершение транзакции.
В этот момент генерируется уникальный идентификатор, который отправитель должен сообщить получателю, чтобы тот мог получить отправленные ему денежные средства.

Личный кабинет клиента

Персонализированный личный кабинет позволяет клиенту самостоятельно управлять своим счетом:

  • Проверять статус прохождения верификации (онбординга).
  • Использовать денежные переводы для пополнения счета, оплаты инвойсов, отправки третьим лицам и снятия наличных.
  • Контролировать все свои балансы.
  • Переводить средства между собственными счетами.
  • В несколько кликов совершать любые финансовые операции (оплатить квитанцию, снять средства и т.д.)
  • Обменивать валюту внутри счета.
  • Автоматически конвертировать валюту в случаях, когда валюта получателя отличается от валюты отправителя.
  • Просматривать историю всех совершенных операций c возможностью поиска необходимой транзакции и экспорта выписки по счету.
  • Создавать шаблоны часто повторяющихся операций.
  • Управлять подписками и предодобренными платежами (безакцептное списание).
  • Привязывать к счету реквизиты платежной карты или банковского счета.
  • Формировать заявки на выпуск пластиковых карт и другие продукты.
  • Управлять профилем и настройками безопасности для входа в кабинет.
  • Создавать запросы в службу поддержки и просматривать историю ранее созданных запросов.
  • Генерировать отчеты, анализировать расходы и многое другое

Оповещения клиентов

KoenigFinance включает полноценный набор инструментов для оперативного информирования клиентов обо всем, что касается их счетов и денежных средств. Оповещения реализованы практически для всех каналов коммуникации:

  • Email-рассылка.
  • SMS-уведомления.
  • Уведомления через мессенджеры (Skype, Telegram, Viber и т.п.).
  • Push-уведомления для пользователей мобильного приложения.

Функционал оповещений незаменим для информирования клиентов о любых событиях, которые предусмотрены стандартами, вашей внутренней политикой или важны с точки зрения маркетинга:

  • Совершенных транзакциях и других операциях по счету.
  • Изменениях условий обслуживания и других юридических документов.
  • Технических работах.
  • Промо-акциях, специальных предложениях и других маркетинговых мероприятиях.

SDK для мобильного приложения

Зная, что все больше людей предпочитают использовать самые разные сервисы со своих мобильных устройств, KoenigFinance предлагает SDK для создания нативного мобильного приложения, которое позволит вашим клиентам в любое время и в любом месте совершать необходимые операции:

  • Проверять баланс.
  • Принимать и отправлять платежи, обменивать валюты.
  • Общаться со службой поддержки.
  • Получать push-уведомления и многое другое.

KoenigFinance предоставляет набор функций API, а вы сами определяете спектр возможностей, доступных пользователям приложения и создаете свой дизайн.

Для защиты доступа приложение сможет автоматически применять технологии биометрической идентификации, имеющиеся на соответствующей платформе (iOS, Android): распознавание отпечатка пальца, лица, голоса и т.д.

API и документация

Для каждого счета доступны индивидуальные настройки API для полноценной интеграции с бэк-эндом магазина или другого сервиса. API позволяет автоматизировать практически любые действия внутри системы: от регистрации клиента до биллинга. Таким образом минимизируются ошибки, неизбежные при ручной обработке операций.

Вам также доступна служба мгновенных оповещений Webhooks (также известно как IPN, т.е. Instant Payment Notification). При наличии webhook-скрипта платежная система или продавец смогут получать уведомления, например, в случае изменения статуса какой-либо транзакции. Обладая актуальной информацией о транзакциях и других событиях, вы можете настроить подходящие ответные действия: отправку счета-фактуры, генерацию кода авторизации, возврат средств и т.д.

Вы сами определяете, какие API делать открытыми, а к каким давать лишь ограниченный доступ. Для закрытых API применяются специальные ключи с индивидуальными настройками доступных функций, лимитов и т.п.

Мы предоставляем подробную техническую документацию со всей информацией, необходимой для приема платежей и настройки API, в том числе примерами кода для IT-специалистов, интегрирующих ваше платежное решение.

Надежная защита счета

При разработке компонентов KoenigFinance особое внимание уделялось обеспечению безопасности средств клиентов.

  • В соответствии с Директивой об оказании платежных услуг (PSD2) платформой предусмотрен механизм многофакторной аутентификации пользователя при осуществлении операций со счетом через интернет.
  • Для защиты доступа к счету также применяется двухфакторная аутентификация, при которой PIN-код генерируется на устройстве клиента и доставляется на телефон, электронный адрес или мессенджер.
  • Клиент может повысить безопасность счета с помощью дополнительных опций, таких как секретные вопросы при сбросе пароля и ограничение диапазона IP-адресов для входа в кабинет.
  • Если клиент испытывает трудности с доступом к счету, он может быстро сбросить пароль, не прибегая к помощи службы поддержки. PIN-код для восстановления доступа будет отправлен на телефон, электронную почту или мессенджер - настроить подходящие опции можно в разделе безопасности счета.
  • При попытке доступа к счету с нетипичного IP-адреса (локации) производится дополнительная идентификация клиента с помощью PIN-кода.

Хотите узнать больше?

Мы всегда рады ответить на любые вопросы о возможностях и особенностях платформы KoenigFinance, а также продемонстрировать работу нашей системы.

Напишите нам

Заполните форму ниже для связи с нами. Специалисты "КенигТех" ответят вам в ближайшее время.

{{ errors.first('your-name-que') }}

{{ errors.first('your-email-que') }}

{{ errors.first('your-phone-que') }}

{{ errors.first('your-company-que') }}

{{ errors.first('your-job-que') }}

{{ errors.first('your-country-que') }}

{{ errors.first('your-message') }}

* — поля, обязательные для заполнения

Хотите увидеть работу платформы KoenigFinance в реальном времени?

Укажите ваши контактные данные в форме ниже, и наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время.

{{ errors.first('your-name-pdf') }}

{{ errors.first('your-email-pdf') }}

{{ errors.first('your-phone-pdf') }}

{{ errors.first('your-company-pdf') }}

{{ errors.first('your-job-pdf') }}

{{ errors.first('your-country-pdf') }}

* — поля, обязательные для заполнения