Мгновенная обработка платежей, денежные переводы, выплаты по расписанию, формирование счетов, отчетность и статистика - все необходимое для успешного функционирования финансового института входит в платформу KoenigFinance.
Решение спроектировано для небанковских кредитных организаций (НКО), микрофинансовых организаций (МФО), систем денежных переводов и других финансовых институтов.
С KoenigFinance у вас будут удобные механизмы управления вашим бизнесом и эффективные инструменты для взаимодействия с клиентами.
Автоматизация рабочего процесса. Поддержка всех современных финансовых инструментов.
Интуитивно понятный интерфейс для использования услуг вашей финансовой организации.
Благодаря возможностям платформы KoenigFinance по онбордингу клиентов ваш бизнес будет соответствовать всем правилам KYC и AML, а также требованиям закона FATCA, CRS и другим важным стандартам.
На стадии первоначальной проверки у вас есть возможность просканировать публичные черные списки, чтобы определить, не действуют ли в отношении клиента санкции и не был ли он уличен в мошеннических действиях. На дальнейших этапах верификации вы сможете присвоить пользователю категорию с низким, средним или высоким уровнем риска в зависимости от критериев вашей компании или регулирующего органа.
Профиль клиента тщательно проработан и содержит анкеты для политически значимых лиц (PEP), финансовые опросники, а также разделы с информацией о компании, включающей структуру акционеров, данные фактического владельца и т.д.
Для ускорения процесса верификации профилей клиентов в платформу могут быть интегрированы различные автоматизированные системы обработки данных, используемые для распознавания типов документов (и выявления подделок), текста, фотографий и другой информации.
Идентификация пользователя в режиме реального времени при помощи онлайн-видеочата между менеджером финансовой организации и клиентом предназначена для более тщательной проверки пользователей. Сегодня многие регуляторы требуют обязательного прохождения клиентом видеоверификации, поскольку она необходима для полноценной реализации принципа KYC — установления личности клиента с высокой степенью надежности. Также видеочат может разрешить подозрения менеджера в подлинности загруженных пользователем документов.
KoenigFinance имеет встроенный инструмент для этой процедуры, который не требует установки дополнительного программного обеспечения на устройство клиента: пользователю достаточно войти в личный кабинет на вашем сайте, используя любой современный веб-браузер. Видеозвонок занимает всего несколько минут, и полученное в результате сеанса связи видео автоматически загружается в профиль клиента.
Решение от KoenigFinance позволяет эффективно отслеживать подозрительные действия клиентов с целью предотвращения риска мошенничества и соблюдения требований законодательства по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств, нарушениям режима санкций, коррупции, незаконной торговле, финансированию терроризма и уклонению от налогов.
Система позволяет гибко настраивать правила для осуществления мониторинга согласно внутренней политике организации и требованиям вашего регулятора. В мониторинге реализована система оповещений о наступлении определенных событий, а также четко задаются ответные действия, например:
У вас также есть возможность настроить динамическое обновление категории риска клиента в зависимости от совершаемых им операций и информации, получаемой из внешних баз данных.
Анализируйте в реальном времени все аспекты экономической деятельности компании, планируйте бюджет, корректируйте вашу бизнес-стратегию с помощью инструментов платформы KoenigFinance.
В системе журналируются все действия пользователей: финансовые транзакции, изменения в профиле, история заказов и общения со службой поддержки и т.д. На основании этих данных вы можете создавать любые финансовые отчеты в соответствии с международными стандартами (МСФО):
Для разных типов менеджеров аналитические данные предоставляются в соответствии с их должностью и правами доступа:
В вашем распоряжении различные механизмы безопасности, которые позволяют контролировать, кто, когда и с какой целью может получить доступ к платформе и данным клиентов.
В системе также реализованы важные механизмы мониторинга уязвимостей серверов, обеспечивающие соответствие сервиса требованиям стандарта PCI DSS и способствующие своевременному обнаружению и устранению проблем с безопасностью. В вашем распоряжении различные счетчики, которые могут срабатывать при заданных вами условиях (резкое сокращение количества регистраций, рост числа неотправленных писем и т.п.). Настроив их, вы сможете получать предупреждения о возможных сбоях в работе серверов, а подробный системный журнал поможет выяснить причину сбоя и предотвратить его повторение в будущем.
Инструментарий платформы KoenigFinance позволяет производить гибкую настройку тарификации и ограничений на оборот денежных средств для отдельных категорий клиентов.
Вы можете создавать групповые или персональные тарифы, при этом для клиентов определенной группы или отдельных пользователей будут динамически активироваться соответствующие комиссии. Для максимальной гибкости настроек параметры комиссий за транзакции (депозиты, платежи и т.п.) и прайсов на продукты (платежные карты и т.п.) редактируются независимо друг от друга. В отдельную категорию выделены и комиссии на банковские переводы. Они включают готовые шаблоны тарифных сеток для платежей SWIFT и SEPA, способов оплаты комиссии (BEN/SHA/OUR) и другие настройки, актуальные только для банкинга.
Функционал службы поддержки KoenigFinance упрощает поиск и обработку запросов пользователей (тикетов), сортируя их по темам и упорядочивая по дате. Сотрудники суппорт-отдела в интерфейсе диалога с клиентом могут ознакомиться с сутью обращения, прилагаемыми документами, вести общение в режиме реального времени (как в чате), оставлять внутренние комментарии для других сотрудников, а также перенаправить вопрос конкретному менеджеру. Тикет может быть создан не только клиентом, но и менеджером организации, чтобы получить разъяснения или указать на необходимость выполнения требований компании.
Заранее подготовленные и встроенные в систему шаблоны ответов на часто задаваемые вопросы (сниппеты) значительно сокращают время обработки обращений клиентов, повышают общую производительность всего отдела поддержки и позволяют давать грамотные, согласованные и подробные ответы. Для многоязычной поддержки заготовки ответов можно переводить на неограниченное количество языков. При этом система автоматически подставит сниппет на том языке, на котором вопрос был задан клиентом.
По всем запросам в службу поддержки собирается подробная статистика и аналитические данные, позволяющие оперативно отслеживать скорость и качество ответов на вопросы клиентов, в частности следить за производительностью отдельных сотрудников.
В зависимости от характера вашей деятельности вы можете настраивать объем безбумажного документооборота и даже полностью отказаться от бумажных носителей: наше программное обеспечение предназначено для управления любым объемом цифровой документации. Пользователи через личный кабинет загружают все необходимые документы для верификации счета, подтверждения транзакций, а также решения любых других вопросов, и авторизованные сотрудники службы поддержки автоматически получают доступ к файлам. Таким образом, физические копии становятся просто не нужны.
Электронный документооборот значительно облегчает работу в соответствии с принципами директивы GDPR, позволяя по запросу клиентов предоставлять им их личную информацию, осуществлять перенос данных на другие ресурсы, удалять их из системы и т.д. Он также упрощает прохождение аудита, делая данные, которые необходимо хранить по требованию регулятора, легко доступными.
KoenigFinance содержит интегрированные средства для продвижения ваших услуг на рынке, мотивации действующих и привлечения новых клиентов.
Программная среда KoenigFinance включает систему управления контентом. Она делает легкой и эффективной работу со всеми элементами сервиса: страницами сайта, новостями, электронными письмами и рассылками, SMS-оповещениями и т.д.
CMS дает следующие возможности и инструменты:
Все программное обеспечение KoenigFinance разворачивается на серверах, к которым ваши менеджеры подключаются с помощью браузера. У такой упрощенной архитектуры масса плюсов:
KoenigFinance позволяет работать с любым набором валют и открывать любое количество счетов внутри одного клиентского аккаунта. Данная возможность позволяет сортировать и независимо учитывать различные денежные потоки, что удобно как частным, так и корпоративным клиентам.
Для управления счетами предусмотрен столь же обширный набор настроек, что и для остальных компонентов платформы KoenigFinance. Клиенты могут выставлять самые различные параметры приема платежей: указывать, кто оплачивает комиссию, блокировать переводы из отдельных стран, от определенных категорий клиентов и т.д.
KoenigFinance предоставляет легко настраиваемый и интуитивно понятный интерфейс страниц оплаты. Финансовый институт может работать с любым количеством методов оплаты, как традиционных, так и новейших — от банковских карт до криптовалют. В зависимости от вашей внутренней политики вы сами решаете, какие платежные методы будут доступны для каждой категории бизнес-клиентов (форекс-брокеры, интернет-магазины, развлекательные сервисы и т.д.). Подобным же образом корпоративные клиенты могут настроить необходимую комбинацию из тех методов оплаты, которые вы готовы им предоставить.
Функциональная составляющая и дизайн легко адаптируются под цели и задачи любого бизнеса, и страницы оплаты с легкостью интегрируются в любой веб-сайт. Настройки позволяют создавать привычные для пользователей формы для быстрого и понятного процесса оплаты.
Помимо стандартных моделей биллинга, вы можете добавить опции рассрочки платежа и приема пожертвований. Для каждого типа оплаты есть масса детальных настроек: величина первого платежа для подписок, параметры оплаты комиссии, подключение автоплатежа и т.д.
KoenigFinance позволяет отправлять массовые платежи неограниченному количеству адресатов в любых доступных валютах. Ваши клиенты смогут делать выплаты со своих аккаунтов любым удобным способам: на банковские счета и карты, на кошельки в электронных платежных системах, с помощью систем денежных переводов и т.д.
Выплаты - универсальный инструмент, который можно использовать для следующих целей:
Вы сможете дать вашим клиентам возможность автоматизировать выплаты посредством API, что позволит еще более тесно интегрировать ваш сервис в их бизнес-процессы.
Платформа содержит встроенные инструменты для разработки веб-сайта, с помощью которого клиенты смогут использовать ваши сервисы.
Для полноценной работы клиентов с вашим сервисом веб-сайт включает в себя личный кабинет пользователя, также может быть добавлен функционал для поддержки клиентов.
Кабинет пользователя — это личный онлайн-офис ваших клиентов, из которого они могут осуществлять любые операции:
KoenigFinance включает полноценный набор инструментов для оперативного информирования клиентов обо всем, что касается их счетов и денежных средств. Оповещения реализованы практически для всех каналов коммуникации:
Функционал оповещений незаменим для информирования клиентов о любых событиях, которые предусмотрены стандартами, вашей внутренней политикой или важны с точки зрения маркетинга:
Вместе с платформой KoenigFinance поставляется SDK для создания нативного мобильного приложения, которое сделает работу со счетом удобной с любого устройства в любой точке мира. SDK включает набор функций API, с помощью которых ваши клиенты смогут использовать все возможности, которые вы захотите сделать доступными:
SDK KoenigFinance позволяет создать приложение, которое будет безупречно функционировать на любой мобильной ОС, а также автоматически применять технологии биометрической идентификации, имеющиеся на соответствующей платформе: распознавание отпечатка пальца, лица, голоса и т.д.
API KoenigFinance позволяет автоматизировать практически любые действия внутри системы - от регистрации клиента до перевода средств. Таким образом минимизируются ошибки, неизбежные при ручной обработке операций.
Вам также доступна служба мгновенных оповещений IPN (Instant Payment Notification). При наличии IPN-скрипта любой внешний сервис сможет посылать вам push-уведомления в случаях, когда выполняются соответствующие функции API. Оперативно получая необходимую информацию о транзакциях и других событиях, вы можете настроить подходящие ответные действия: обновление статуса перевода, отправку кода авторизации, возврат платежа и т.д.
Вы сами определяете, какие API делать открытыми, а к каким давать лишь ограниченный доступ. Для закрытых API применяются специальные ключи с индивидуальными настройками доступных функций, лимитов и т.п.
Простая и понятная документация для разработчиков содержит примеры кода для реализации всех возможностей API на различных языках программирования и поможет вашим IT-специалистам освоить функционал системы в кратчайшие сроки.
При разработке компонентов KoenigFinance особое внимание уделялось обеспечению безопасности средств клиентов.
Основанное на технологиях Microsoft и работающее под управлением Windows, решение KoenigFinance доступно с тонких клиентов для работников разных филиалов и географических регионов.
KoenigFinance — надежная платформа, нацеленная на развитие. Даже когда число клиентов стремительно возрастает, скорость и качество обработки данных остаются непревзойденными.
Платформа предоставляет инструменты для адаптации любых страниц и сервисов для пользователей разных стран. Локализуйте любые интерфейсы — от страниц оплаты до email-оповещений.
Платформа поставляется с доступом к исходному коду, что позволяет лучше понять архитектуру решения, а также позволяет осуществлять аудит кода, настраивать платформу под конкретные цели и работать с контролем версий.
Умная система оповещений поможет в проведении промоакций, а также автоматически осуществит email-рассылку, основываясь на действиях клиентов. Реферальная программа поможет вам расширить клиентскую базу и повысить лояльность клиентов.
Платформа предлагает интегрированное управление контентом веб-сайта, включая страницы, новости, базу знаний поддержки и сообщения с персонализацией/таргетингом.
Мы всегда рады ответить на любые вопросы о возможностях и особенностях платформы KoenigFinance, а также продемонстрировать работу нашей системы.
Заполните форму ниже для связи с нами. Специалисты "КенигТех" ответят вам в ближайшее время.
Укажите ваши контактные данные в форме ниже, и наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время.
