Решение KoenigFinance для
финансовых институтов
Универсальный продукт для
автоматизации бизнес-процессов

Мгновенная обработка платежей, денежные переводы, выплаты по расписанию, формирование счетов, отчетность и статистика - все необходимое для успешного функционирования финансового института входит в платформу KoenigFinance.

Решение спроектировано для небанковских кредитных организаций (НКО), микрофинансовых организаций (МФО), систем денежных переводов и других финансовых институтов.

С KoenigFinance у вас будут удобные механизмы управления вашим бизнесом и эффективные инструменты для взаимодействия с клиентами.



Что получит бизнес

Автоматизация рабочего процесса. Поддержка всех современных финансовых инструментов.

Что получат клиенты

Интуитивно понятный интерфейс для использования услуг вашей финансовой организации.



ВЫГОДА ДЛЯ КОМПАНИЙ

Регистрация и сопровождение клиентов

Благодаря возможностям платформы KoenigFinance по онбордингу клиентов ваш бизнес будет соответствовать всем правилам KYC и AML, а также требованиям закона FATCA, CRS и другим важным стандартам.

На стадии первоначальной проверки у вас есть возможность просканировать публичные черные списки, чтобы определить, не действуют ли в отношении клиента санкции и не был ли он уличен в мошеннических действиях. На дальнейших этапах верификации вы сможете присвоить пользователю категорию с низким, средним или высоким уровнем риска в зависимости от критериев вашей компании или регулирующего органа.

Профиль клиента тщательно проработан и содержит анкеты для политически значимых лиц (PEP), финансовые опросники, а также разделы с информацией о компании, включающей структуру акционеров, данные фактического владельца и т.д.

Для ускорения процесса верификации профилей клиентов в платформу могут быть интегрированы различные автоматизированные системы обработки данных, используемые для распознавания типов документов (и выявления подделок), текста, фотографий и другой информации.

Видеоверификация

Идентификация пользователя в режиме реального времени при помощи онлайн-видеочата между менеджером финансовой организации и клиентом предназначена для более тщательной проверки пользователей. Сегодня многие регуляторы требуют обязательного прохождения клиентом видеоверификации, поскольку она необходима для полноценной реализации принципа KYC — установления личности клиента с высокой степенью надежности. Также видеочат может разрешить подозрения менеджера в подлинности загруженных пользователем документов.

KoenigFinance имеет встроенный инструмент для этой процедуры, который не требует установки дополнительного программного обеспечения на устройство клиента: пользователю достаточно войти в личный кабинет на вашем сайте, используя любой современный веб-браузер. Видеозвонок занимает всего несколько минут, и полученное в результате сеанса связи видео автоматически загружается в профиль клиента.

Комплаенс-мониторинг

Решение от KoenigFinance позволяет эффективно отслеживать подозрительные действия клиентов с целью предотвращения риска мошенничества и соблюдения требований законодательства по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств, нарушениям режима санкций, коррупции, незаконной торговле, финансированию терроризма и уклонению от налогов.

Система позволяет гибко настраивать правила для осуществления мониторинга согласно внутренней политике организации и требованиям вашего регулятора. В мониторинге реализована система оповещений о наступлении определенных событий, а также четко задаются ответные действия, например:

  • отправка пользователю напоминания о необходимости обновить данные профиля при истечении срока действия документа;
  • блокировка доступа к счету при многократном вводе неверного логина, пароля или PIN-кода;
  • приостановка и помещение под особый контроль операций, превышающих лимиты или имеющих отношение к странам с высоким уровнем риска и т.п.
Таким образом, ваши комплаенс-, AML- и финансовые департаменты будут иметь возможность отслеживать действия клиентов в реальном времени на каждом этапе: от начальной оценки рисков при онбординге до текущего мониторинга транзакций и регулярного анализа персонального или корпоративного профиля.

У вас также есть возможность настроить динамическое обновление категории риска клиента в зависимости от совершаемых им операций и информации, получаемой из внешних баз данных.

Аналитика и отчетность

Анализируйте в реальном времени все аспекты экономической деятельности компании, планируйте бюджет, корректируйте вашу бизнес-стратегию с помощью инструментов платформы KoenigFinance.

В системе журналируются все действия пользователей: финансовые транзакции, изменения в профиле, история заказов и общения со службой поддержки и т.д. На основании этих данных вы можете создавать любые финансовые отчеты в соответствии с международными стандартами (МСФО):

  • сводный баланс компании,
  • выписки по счетам клиентов,
  • подробные детали транзакций и т.д.

Для разных типов менеджеров аналитические данные предоставляются в соответствии с их должностью и правами доступа:

  • для службы поддержки - количество обращений, среднее время на ответ, общая удовлетворенность клиента сервисом и т.п.;
  • для финансового директора - оборот компании за различные периоды и др.;
  • для отдела маркетинга - количество зарегистрированных пользователей, динамика регистраций по странам и т.д.;
  • для генерального директора доступны любые отчеты по предприятию.

Безопасность

В вашем распоряжении различные механизмы безопасности, которые позволяют контролировать, кто, когда и с какой целью может получить доступ к платформе и данным клиентов.

  • Для предотвращения несанкционированного доступа к функционалу платформы и базе данных используется двухфакторная аутентификация.
  • Вы можете гибко распределять права доступа для менеджеров и специалистов разных отделов, чтобы ограничить доступ сотрудников к информации вне их компетенции.
  • Установка временных интервалов для принудительной смены пароля позволит удостовериться в безопасности данных сотрудников для входа в систему.
  • Дополнительная двухфакторная аутентификация выполняется каждый раз, когда менеджер пытается войти в систему с нового IP-адреса. В таком случае для доступа к системе необходимо ввести специальный PIN-код.

В системе также реализованы важные механизмы мониторинга уязвимостей серверов, обеспечивающие соответствие сервиса требованиям стандарта PCI DSS и способствующие своевременному обнаружению и устранению проблем с безопасностью. В вашем распоряжении различные счетчики, которые могут срабатывать при заданных вами условиях (резкое сокращение количества регистраций, рост числа неотправленных писем и т.п.). Настроив их, вы сможете получать предупреждения о возможных сбоях в работе серверов, а подробный системный журнал поможет выяснить причину сбоя и предотвратить его повторение в будущем.

Тарифы и контроль лимитов

Инструментарий платформы KoenigFinance позволяет производить гибкую настройку тарификации и ограничений на оборот денежных средств для отдельных категорий клиентов.

  • Пересматривайте сетку тарифов на предоставляемые услуги в соответствии с изменениями рынка и вашей внутренней финансовой политикой.
  • Активируйте дневные и месячные лимиты на совершение транзакций для конкретных клиентов или групп клиентов с определенным уровнем риска.

Вы можете создавать групповые или персональные тарифы, при этом для клиентов определенной группы или отдельных пользователей будут динамически активироваться соответствующие комиссии. Для максимальной гибкости настроек параметры комиссий за транзакции (депозиты, платежи и т.п.) и прайсов на продукты (платежные карты и т.п.) редактируются независимо друг от друга. В отдельную категорию выделены и комиссии на банковские переводы. Они включают готовые шаблоны тарифных сеток для платежей SWIFT и SEPA, способов оплаты комиссии (BEN/SHA/OUR) и другие настройки, актуальные только для банкинга.

Интегрированная служба поддержки

Функционал службы поддержки KoenigFinance упрощает поиск и обработку запросов пользователей (тикетов), сортируя их по темам и упорядочивая по дате. Сотрудники суппорт-отдела в интерфейсе диалога с клиентом могут ознакомиться с сутью обращения, прилагаемыми документами, вести общение в режиме реального времени (как в чате), оставлять внутренние комментарии для других сотрудников, а также перенаправить вопрос конкретному менеджеру. Тикет может быть создан не только клиентом, но и менеджером организации, чтобы получить разъяснения или указать на необходимость выполнения требований компании.

Заранее подготовленные и встроенные в систему шаблоны ответов на часто задаваемые вопросы (сниппеты) значительно сокращают время обработки обращений клиентов, повышают общую производительность всего отдела поддержки и позволяют давать грамотные, согласованные и подробные ответы. Для многоязычной поддержки заготовки ответов можно переводить на неограниченное количество языков. При этом система автоматически подставит сниппет на том языке, на котором вопрос был задан клиентом.

По всем запросам в службу поддержки собирается подробная статистика и аналитические данные, позволяющие оперативно отслеживать скорость и качество ответов на вопросы клиентов, в частности следить за производительностью отдельных сотрудников.

Электронный документооборот

В зависимости от характера вашей деятельности вы можете настраивать объем безбумажного документооборота и даже полностью отказаться от бумажных носителей: наше программное обеспечение предназначено для управления любым объемом цифровой документации. Пользователи через личный кабинет загружают все необходимые документы для верификации счета, подтверждения транзакций, а также решения любых других вопросов, и авторизованные сотрудники службы поддержки автоматически получают доступ к файлам. Таким образом, физические копии становятся просто не нужны.

Электронный документооборот значительно облегчает работу в соответствии с принципами директивы GDPR, позволяя по запросу клиентов предоставлять им их личную информацию, осуществлять перенос данных на другие ресурсы, удалять их из системы и т.д. Он также упрощает прохождение аудита, делая данные, которые необходимо хранить по требованию регулятора, легко доступными.

Маркетинговые инструменты

KoenigFinance содержит интегрированные средства для продвижения ваших услуг на рынке, мотивации действующих и привлечения новых клиентов.

  • Выстройте отлаженную систему триггерных писем с индивидуальным подходом к клиенту для успешной реализации ваших продуктов и услуг.
  • Запустите реферальную программу для стимулирования и повышения лояльности как корпоративных, так и частных клиентов.
  • Повысьте эффективность любой промоакции, подключив все опции информирования пользователей - от push-уведомлений до email-рассылок.

Система управления контентом (CMS)

Программная среда KoenigFinance включает систему управления контентом. Она делает легкой и эффективной работу со всеми элементами сервиса: страницами сайта, новостями, электронными письмами и рассылками, SMS-оповещениями и т.д.

CMS дает следующие возможности и инструменты:

  • редактирование и локализация любого контента для пользователей из разных регионов, создание отдельных языковых версий сайта;
  • веб-интерфейс для переводчиков на различные языки с контролем версий, историей изменений, откатом некорректных исправлений, учетом переведенных текстов и т.д.;
  • метрики и счетчики, которые помогают совершать расчеты с фрилансерами, делая отчеты по переводам за определенный период для каждого отдельного переводчика.

Использование тонких клиентов

Все программное обеспечение KoenigFinance разворачивается на серверах, к которым ваши менеджеры подключаются с помощью браузера. У такой упрощенной архитектуры масса плюсов:

  • Повышенная надежность системы. Исключается возможность случайного заражения вирусами и другие сбои в работе.
  • Легкое администрирование: система полностью централизована, и в случае неполадок специалисту достаточно подключиться к сессии определенного менеджера для их устранения.
  • Минимальные расходы на организацию рабочего места сотрудника.
ВЫГОДА ДЛЯ КЛИЕНТОВ

Множество валют и счетов

KoenigFinance позволяет работать с любым набором валют и открывать любое количество счетов внутри одного клиентского аккаунта. Данная возможность позволяет сортировать и независимо учитывать различные денежные потоки, что удобно как частным, так и корпоративным клиентам.

Для управления счетами предусмотрен столь же обширный набор настроек, что и для остальных компонентов платформы KoenigFinance. Клиенты могут выставлять самые различные параметры приема платежей: указывать, кто оплачивает комиссию, блокировать переводы из отдельных стран, от определенных категорий клиентов и т.д.

Настраиваемые страницы оплаты

KoenigFinance предоставляет легко настраиваемый и интуитивно понятный интерфейс страниц оплаты. Финансовый институт может работать с любым количеством методов оплаты, как традиционных, так и новейших — от банковских карт до криптовалют. В зависимости от вашей внутренней политики вы сами решаете, какие платежные методы будут доступны для каждой категории бизнес-клиентов (форекс-брокеры, интернет-магазины, развлекательные сервисы и т.д.). Подобным же образом корпоративные клиенты могут настроить необходимую комбинацию из тех методов оплаты, которые вы готовы им предоставить.

Функциональная составляющая и дизайн легко адаптируются под цели и задачи любого бизнеса, и страницы оплаты с легкостью интегрируются в любой веб-сайт. Настройки позволяют создавать привычные для пользователей формы для быстрого и понятного процесса оплаты.

Помимо стандартных моделей биллинга, вы можете добавить опции рассрочки платежа и приема пожертвований. Для каждого типа оплаты есть масса детальных настроек: величина первого платежа для подписок, параметры оплаты комиссии, подключение автоплатежа и т.д.

Выплаты

KoenigFinance позволяет отправлять массовые платежи неограниченному количеству адресатов в любых доступных валютах. Ваши клиенты смогут делать выплаты со своих аккаунтов любым удобным способам: на банковские счета и карты, на кошельки в электронных платежных системах, с помощью систем денежных переводов и т.д.

Выплаты - универсальный инструмент, который можно использовать для следующих целей:

  • оплаты услуг фрилансеров;
  • выплаты аффилиатам;
  • платежей поставщикам;
  • зарплатных проектов;
  • начисления бонусов клиентам;
  • развлекательных сайтов и гемблинга.

Вы сможете дать вашим клиентам возможность автоматизировать выплаты посредством API, что позволит еще более тесно интегрировать ваш сервис в их бизнес-процессы.

Веб-сайт

Платформа содержит встроенные инструменты для разработки веб-сайта, с помощью которого клиенты смогут использовать ваши сервисы.

  • Создавайте элементы интерфейса, полностью интегрированные с процессами вашей системы.
  • Используйте гибкие настройки страниц для адаптации вашего сайта под различные платформы.
  • Предложите клиентам функционально и визуально совершенный интерфейс для всех доступных устройств.
  • Добавляйте любые необходимые разделы и управляйте структурой сайта в реальном времени с помощью CMS.

Для полноценной работы клиентов с вашим сервисом веб-сайт включает в себя личный кабинет пользователя, также может быть добавлен функционал для поддержки клиентов.

Личный кабинет клиента

Кабинет пользователя — это личный онлайн-офис ваших клиентов, из которого они могут осуществлять любые операции:

  • переводить средства между счетами;
  • пополнять счета и снимать средства любыми доступными методами;
  • контролировать балансы счетов;
  • конвертировать валюты внутри счета;
  • управлять подписками и предодобренными платежами (безакцептное списание);
  • просматривать историю операций c возможностью поиска необходимой транзакции и экспорта выписки по счету;
  • создавать шаблоны часто повторяющихся операций;
  • привязывать к счетам банковские реквизиты;
  • формировать заявки на выпуск пластиковых карт и других продуктов;
  • управлять профилем и настройками безопасности для входа в кабинет;
  • проверять статус прохождения верификации;
  • создавать запросы в службу поддержки и просматривать историю ранее созданных запросов;
  • генерировать отчеты, анализировать расходы и многое другое.

Оповещения клиентов

KoenigFinance включает полноценный набор инструментов для оперативного информирования клиентов обо всем, что касается их счетов и денежных средств. Оповещения реализованы практически для всех каналов коммуникации:

  • email-рассылка;
  • SMS-уведомления;
  • уведомления через мессенджеры (Skype, Telegram, Viber и т.п.);
  • push-уведомления для пользователей мобильного приложения.

Функционал оповещений незаменим для информирования клиентов о любых событиях, которые предусмотрены стандартами, вашей внутренней политикой или важны с точки зрения маркетинга:

  • совершенных транзакциях и других операциях по счету;
  • изменениях условий обслуживания и других юридических документов;
  • технических работах;
  • промоакциях, специальных предложениях и других маркетинговых мероприятиях.

SDK для мобильного приложения

Вместе с платформой KoenigFinance поставляется SDK для создания нативного мобильного приложения, которое сделает работу со счетом удобной с любого устройства в любой точке мира. SDK включает набор функций API, с помощью которых ваши клиенты смогут использовать все возможности, которые вы захотите сделать доступными:

  • проверять баланс,
  • отправлять и принимать денежные переводы,
  • обменивать валюты,
  • общаться со службой поддержки,
  • получать push-уведомления и многое другое.

SDK KoenigFinance позволяет создать приложение, которое будет безупречно функционировать на любой мобильной ОС, а также автоматически применять технологии биометрической идентификации, имеющиеся на соответствующей платформе: распознавание отпечатка пальца, лица, голоса и т.д.

API и документация

API KoenigFinance позволяет автоматизировать практически любые действия внутри системы - от регистрации клиента до перевода средств. Таким образом минимизируются ошибки, неизбежные при ручной обработке операций.

Вам также доступна служба мгновенных оповещений IPN (Instant Payment Notification). При наличии IPN-скрипта любой внешний сервис сможет посылать вам push-уведомления в случаях, когда выполняются соответствующие функции API. Оперативно получая необходимую информацию о транзакциях и других событиях, вы можете настроить подходящие ответные действия: обновление статуса перевода, отправку кода авторизации, возврат платежа и т.д.

Вы сами определяете, какие API делать открытыми, а к каким давать лишь ограниченный доступ. Для закрытых API применяются специальные ключи с индивидуальными настройками доступных функций, лимитов и т.п.

Простая и понятная документация для разработчиков содержит примеры кода для реализации всех возможностей API на различных языках программирования и поможет вашим IT-специалистам освоить функционал системы в кратчайшие сроки.

Надежная защита счета

При разработке компонентов KoenigFinance особое внимание уделялось обеспечению безопасности средств клиентов.

  • В соответствии с Директивой об оказании платежных услуг (PSD2) платформой предусмотрен механизм многофакторной аутентификации пользователя при осуществлении операций со счетом через интернет.
  • Для защиты доступа к счету также применяется двухфакторная аутентификация, при которой PIN-код генерируется на устройстве клиента и доставляется на телефон, электронный адрес или мессенджер.
  • Клиент может повысить безопасность счета с помощью дополнительных опций, таких как секретные вопросы при сбросе пароля и ограничение диапазона IP-адресов для входа в кабинет.
  • Если клиент испытывает трудности с доступом к счету, он может быстро сбросить пароль, не прибегая к помощи службы поддержки. PIN-код для восстановления доступа будет отправлен на телефон, электронную почту или мессенджер - настроить подходящие опции можно в разделе безопасности счета.
  • При попытке доступа к счету с нетипичного IP-адреса (локации) производится дополнительная идентификация клиента с помощью PIN-кода.

Ускорьте вашу ИТ-разработку

Кроссплатформенное решение

Основанное на технологиях Microsoft и работающее под управлением Windows, решение KoenigFinance доступно с тонких клиентов для работников разных филиалов и географических регионов.

Широкие возможности расширения

KoenigFinance — надежная платформа, нацеленная на развитие. Даже когда число клиентов стремительно возрастает, скорость и качество обработки данных остаются непревзойденными.

Мультиязычный интерфейс

Платформа предоставляет инструменты для адаптации любых страниц и сервисов для пользователей разных стран. Локализуйте любые интерфейсы — от страниц оплаты до email-оповещений.

Доступ к исходному коду

Платформа поставляется с доступом к исходному коду, что позволяет лучше понять архитектуру решения, а также позволяет осуществлять аудит кода, настраивать платформу под конкретные цели и работать с контролем версий.

Продвинутые инструменты маркетинга

Умная система оповещений поможет в проведении промоакций, а также автоматически осуществит email-рассылку, основываясь на действиях клиентов. Реферальная программа поможет вам расширить клиентскую базу и повысить лояльность клиентов.

Инструменты для управления контентом

Платформа предлагает интегрированное управление контентом веб-сайта, включая страницы, новости, базу знаний поддержки и сообщения с персонализацией/таргетингом.

Хотите узнать больше?

Мы всегда рады ответить на любые вопросы о возможностях и особенностях платформы KoenigFinance, а также продемонстрировать работу нашей системы.

Напишите нам

Заполните форму ниже для связи с нами. Специалисты "КенигТех" ответят вам в ближайшее время.

{{ errors.first('your-name-que') }}

{{ errors.first('your-email-que') }}

{{ errors.first('your-phone-que') }}

{{ errors.first('your-company-que') }}

{{ errors.first('your-job-que') }}

{{ errors.first('your-country-que') }}

{{ errors.first('your-message') }}

* — поля, обязательные для заполнения

Хотите увидеть работу платформы KoenigFinance в реальном времени?

Укажите ваши контактные данные в форме ниже, и наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время.

{{ errors.first('your-name-pdf') }}

{{ errors.first('your-email-pdf') }}

{{ errors.first('your-phone-pdf') }}

{{ errors.first('your-company-pdf') }}

{{ errors.first('your-job-pdf') }}

{{ errors.first('your-country-pdf') }}

* — поля, обязательные для заполнения