KoenigFinance - это многофункциональная платформа, которая идеально подходит для платежных систем, эмитирующих собственную цифровую валюту, и обладает широкими возможностями от обработки транзакций до создания полноценного сайта с личным кабинетом клиента.
Наше программное обеспечение - это надежный фундамент, который позволит вам сконцентрироваться на бизнесе и завоевании клиентов:
Адаптируемая под конкретные цели платежная система, соответствующая стандартам PSD2 и PCI DSS.
Удобный метод оплаты, который легко добавить на любой сайт, настраиваемый интерфейс.
Платформа KoenigFinance предлагает расширенный функционал проверки клиентов, гарантируя вашему бизнесу полное соответствие принципам KYC и AML-политики местных и международных финансовых регуляторов.
На стадии первоначальной проверки у вас есть возможность просканировать публичные черные списки, чтобы определить, не действуют ли в отношении клиента санкции и не был ли он уличен в мошеннических действиях. На дальнейших этапах верификации вы сможете присвоить пользователю категорию с низким, средним или высоким уровнем риска в зависимости от критериев вашей компании или регулирующего органа.
Профиль клиента тщательно проработан и содержит анкеты для политически значимых лиц (PEP), финансовые опросники, включающие данные, необходимые согласно закону FATCA и стандарту CRS, а также разделы для предоставления подробной информации о структуре акционеров компании, фактическом владельце и т.д.
Для ускорения процесса верификации профилей клиентов в платформу могут быть интегрированы различные автоматизированные системы обработки данных, используемые для распознавания типов документов (и выявления подделок), текста, фотографий и другой информации.
Идентификация пользователя в режиме реального времени при помощи видеочата между менеджером финансовой организации и клиентом предназначена для сокращения рисков при дистанционной верификации. Данная мера является обязательным требованием у некоторых финансовых регуляторов и необходима для реализации принципа KYC — установления личности клиента с высокой степенью надежности. Также видеочат может разрешить подозрения менеджера в подлинности загруженных пользователем документов.
KoenigFinance имеет встроенный инструмент для этой процедуры, который не требует установки дополнительного программного обеспечения на устройство клиента: пользователю достаточно войти в личный кабинет на вашем сайте, используя любой современный веб-браузер. Видеозвонок занимает всего несколько минут, и полученное в результате сеанса связи видео автоматически загружается в профиль клиента.
Чтобы отсеять клиентов, которые могут нанести ущерб вашему бизнесу, воспользуйтесь нашими инструментами управления рисками. Они содержат все необходимые параметры, позволяющие производить мониторинг финансовой деятельности пользователей для борьбы с мошеничеством, отмыванием денежных средств и нарушениями режима санкций, а также противодействия коррупции, незаконной торговле, финансированию терроризма и уклонению от налогов.
Настройте интеллектуальную систему оповещений, чтобы в соответствии с политикой KYC своевременно реагировать на обновления в профилях клиентов и важные события, связанные с финансовой деятельностью:
У вас также есть возможность настроить динамическое обновление категории риска клиента в зависимости от совершаемых им операций и информации, получаемой из внешних баз данных. При обнаружении подозрительных транзакций или необычных платежей они могут быть автоматически заморожены до дальнейшего расследования.
Найти любую транзакцию в системе можно за считанные секунды, используя разнообразные критерии поиска.
Информация о всех ваших финансовых операциях архивируется, и любые данные могут быть представлены в виде различных типов отчетов:
Другая особенность инструментов аналитики — возможность изучения всех аспектов работы вашего бизнеса.
В вашем распоряжении различные механизмы безопасности, которые позволяют контролировать, кто, когда и с какой целью может получить доступ к платформе и данным клиентов.
На платформе также реализованы важные механизмы мониторинга уязвимостей серверов, обеспечивающие соответствие сервиса требованиям стандарта PCI DSS и способствующие своевременному обнаружению и устранению проблем с безопасностью. В вашем распоряжении различные счетчики, которые могут срабатывать при заданных вами условиях (резкое сокращение количества регистраций, рост числа неотправленных писем и т.п.). Настроив их, вы сможете получать предупреждения о возможных сбоях в работе серверов, а подробный системный журнал поможет выяснить причину сбоя и предотвратить его повторение в будущем.
Инструментарий платформы KoenigFinance позволяет производить гибкую настройку тарификации и ограничений на оборот денежных средств для отдельных категорий клиентов.
Вы можете создавать групповые или персональные тарифы, при этом для клиентов определенной группы или отдельных пользователей будут динамически активироваться соответствующие комиссии. Для максимальной гибкости настроек параметры комиссий за транзакции (депозиты, платежи и т.п.) и прайсов на продукты (платежные карты и т.п.) редактируются независимо друг от друга. В отдельную категорию выделены и комиссии на банковские переводы. Они включают готовые шаблоны тарифных сеток для платежей SWIFT и SEPA, способов оплаты комиссии (BEN/SHA/OUR) и другие настройки, актуальные только для банкинга.
Для того чтобы вы могли своевременно отвечать на обращения клиентов и решать любые трудности в кратчайшие сроки, на платформе KoenigFinance реализован интерфейс поддержки клиентов. Он основан на системе тикетов, которая позволяет пользователям создавать запросы в службу поддержки и отслеживать их статус по уникальному ID-номеру. Запрос может быть создан как клиентом для решения любых вопросов, так и менеджером организации, чтобы получить разъяснения или указать на необходимость выполнения требований компании.
Общение клиентов с суппорт-менеджерами осуществляется непосредственно через тикеты. Они автоматически группируются по темам (прием платежей, настройка API и т.п.), а запросы на верификацию упорядочиваются по дате создания для обеспечения максимально быстрой и эффективной обработки тикета специалистом. Система внутренних комментариев и перенаправления запросов помогает организовать взаимодействие между специалистами поддержки.
Использование сниппетов, т. е. заготовок ответов на распространенные запросы, значительно сокращает время обработки тикетов. Сниппеты могут быть структурированы в зависимости от потребностей вашей организации, а также переведены на любое количество языков.
Дополнительным преимуществом является встроенный функционал онлайн-чата для решения срочных вопросов ваших клиентов в режиме реального времени.
В зависимости от характера вашей деятельности вы можете настраивать объем безбумажного документооборота и даже полностью отказаться от бумажных носителей: наше программное обеспечение предназначено для управления любым объемом цифровой документации. Пользователи через личный кабинет загружают все необходимые документы для верификации счета, подтверждения транзакций, а также решения любых других вопросов, и авторизованные сотрудники службы поддержки автоматически получают доступ к файлам. Таким образом, физические копии становятся просто не нужны.
Электронный документооборот значительно облегчает работу в соответствии с принципами директивы GDPR, позволяя по запросу клиентов предоставлять им их личную информацию, осуществлять перенос данных на другие ресурсы, удалять их из системы и т.д. Он также упрощает прохождение аудита, делая данные, которые необходимо хранить по требованию регулятора, легко доступными.
KoenigFinance содержит интегрированные средства для продвижения ваших услуг на рынке, мотивации действующих и привлечения новых клиентов.
Программная среда KoenigFinance включает систему управления контентом. Она делает легкой и эффективной работу со всеми элементами сервиса: страницами сайта, новостями, электронными письмами и рассылками, SMS-оповещениями и т.д.
CMS позволяет редактировать и локализовывать содержимое страниц, адаптируя веб-сайт для пользователей из разных регионов и создавая его отдельные языковые версии.
Вы также можете отслеживать изменения в любых текстах и видеть, кем и когда они были сделаны, а также выполнять при необходимости откат к предыдущим редакциям.
CMS содержит счетчики и инструменты статистики, которые окажутся полезными при расчете зарплаты переводчикам: вы сможете за пару кликов получить данные о количестве слов, переведенных конкретным пользователем за указанный период времени.
Все программное обеспечение KoenigFinance разворачивается на серверах, к которым ваши менеджеры подключаются с помощью браузера. У такой упрощенной архитектуры масса плюсов:
Возможность клиентов работать с максимальной свободой является основой KoenigFinance: платформа позволяет клиентам создавать неограниченное количество счетов в любых валютах, которые вы им предложите.
В первую очередь это преимущество оценят владельцы корпоративных аккаунтов и мерчанты, которые смогут структурировать доходы от разных бизнесов и вести раздельный учет движения денежных средств в различных регионах, филиалах и т.д.
Для управления счетами предусмотрен столь же обширный набор настроек, что и для остальных компонентов платформы KoenigFinance. Продавцы могут выставлять самые различные параметры приема платежей: указывать, кто оплачивает комиссию, блокировать переводы от определенных категорий клиентов и т.д.
Обработка транзакций в системе KoenigFinance проходит без участия посредников, поэтому все переводы завершаются в одно мгновение. Это гарантирует продавцам моментальную оплату и довольных клиентов. То же самое относится и к денежным переводам между пользователями: деньги зачисляются на счет получателя сразу после отправки.
Переводить деньги пользователям внутри системы также предельно просто. Найти получателя в базе данных и переслать средства можно с помощью любого идентификатора: имени, электронной почты или номера телефона. Отправить перевод можно даже незарегистрированным пользователям — они получат деньги сразу после регистрации.
KoenigFinance дает весь необходимый функционал для создания страниц оплаты, которые будут эффективны для продавцов, использующих вашу валюту, и удобны для их покупателей.
Вашу валюту можно легко интегрировать как способ оплаты в любой интернет-магазин, платежный агрегатор или онлайн-сервис. Это касается как программного кода, так и внешней стороны: продавец получает не только средство для быстрой обработки транзакций, но также может адаптировать вид страницы оплаты под дизайн своего сайта.
Наряду с обычной единоразовой оплатой продавцы могут предложить клиентам подписки и рассрочку платежа, а также принимать пожертвования. Доступна масса параметров для детальной настройки любого режима оплаты: можно задать размер авансового платежа, указать, должен ли покупатель платить комиссию, и т.д.
Функционал для выплат позволяет отправлять мгновенные переводы любому количеству получателей внутри вашей системы или на внешние платежные сервисы. При этом отправка массовых платежей возможна с любого кошелька и в любых поддерживаемых валютах.
Выплаты - универсальный инструмент, который можно использовать для следующих целей:
Оплата подписки — незаменимый функционал для мерчантов, реализующих продукты и услуги в электронном виде. KoenigFinance дает возможность работать с регулярными платежами и подписками через удобный и понятный пользователю интерфейс.
Гибкие настройки периодов оплаты позволяют установить частоту, регулярность и сумму повторяющихся платежей. Доступные методы оплаты для каждой отдельной подписки определяются напрямую продавцом.
Подписки могут включать пробный период - с оплатой или без нее. В этом случае платежная информация клиента собирается на этапе регистрации, а списание средств происходит по истечении пробного периода. Можно варьировать стоимость подписки за разные периоды, а также установить первоначальный взнос.
Обо всех событиях, связанных с подпиской, пользователи оповещаются по электронной почте. Это касается как отправки чеков, так и оповещений об обновлении подписки, напоминаний, подтверждений отмены подписки и т.д.
Платформа содержит встроенные инструменты для разработки веб-сайта, с помощью которого клиенты смогут использовать ваши сервисы.
Для полноценной работы клиентов с вашим сервисом веб-сайт включает в себя личный кабинет пользователя, также может быть добавлен функционал для поддержки клиентов.
Кабинет пользователя — это личный онлайн-офис ваших клиентов, из которого они могут осуществлять свою финансовую деятельность:
KoenigFinance включает полноценный набор инструментов для оперативного информирования клиентов обо всем, что касается их счетов и денежных средств. Оповещения реализованы практически для всех каналов коммуникации:
Функционал оповещений незаменим для информирования клиентов о любых событиях, которые предусмотрены стандартами, вашей внутренней политикой или важны с точки зрения маркетинга:
Наряду с конструктором сайтов KoenigFinance предоставляет SDK для разработки нативного мобильного приложения. Это набор функций API, с помощью которых ваши клиенты смогут выполнять любые операции, которые вы захотите сделать доступными:
SDK KoenigFinance позволяет создать приложение, которое будет безупречно функционировать на любой мобильной ОС, а также автоматически применять технологии биометрической идентификации, имеющиеся на соответствующей платформе: распознавание отпечатка пальца, лица, голоса и т.д.
API KoenigFinance позволяет с легкостью интегрировать ваше платежное решение в сайты клиентов, автоматизируя создание ссылок для оплаты и другие процессы - от регистрации клиента до перевода средств. Таким образом минимизируются ошибки, неизбежные при ручной обработке операций.
Вам также доступна служба мгновенных оповещений Webhooks. При наличии Webhooks-скрипта платежная система или продавец смогут получать push-уведомления в случаях, когда выполняются соответствующие функции API. Обладая актуальной информацией о транзакциях и других событиях, вы можете настроить подходящие ответные действия: отправку счета-фактуры, генерацию кода авторизации, возврат средств и т.д.
Вы сами определяете, какие API делать открытыми, а к каким давать лишь ограниченный доступ. Для закрытых API применяются специальные ключи с индивидуальными настройками доступных функций, лимитов и т.п.
Простая и понятная документация для разработчиков содержит примеры кода для реализации всех возможностей API на различных языках программирования и поможет IT-специалистам, интегрирующим ваше платежное решение, освоить функционал системы в кратчайшие сроки.
При разработке компонентов KoenigFinance особое внимание уделялось обеспечению безопасности средств клиентов.
Основанное на технологиях Microsoft и работающее под управлением Windows, решение KoenigFinance доступно с тонких клиентов для работников разных филиалов и географических регионов.
KoenigFinance — надежная платформа, нацеленная на развитие. Даже когда число клиентов стремительно возрастает, скорость и качество обработки данных остаются непревзойденными.
Платформа предоставляет инструменты для адаптации любых страниц и сервисов для пользователей разных стран. Локализуйте любые интерфейсы — от страниц оплаты до email-оповещений.
Платформа поставляется с доступом к исходному коду, что позволяет лучше понять архитектуру решения, а также позволяет осуществлять аудит кода, настраивать платформу под конкретные цели и работать с контролем версий.
Умная система оповещений поможет в проведении промоакций, а также автоматически осуществит email-рассылку, основываясь на действиях клиентов. Реферальная программа поможет вам расширить клиентскую базу и повысить лояльность клиентов.
Платформа предлагает интегрированное управление контентом веб-сайта, включая страницы, новости, базу знаний поддержки и сообщения с персонализацией/таргетингом.
Мы всегда рады ответить на любые вопросы о возможностях и особенностях платформы KoenigFinance, а также продемонстрировать работу нашей системы.
Заполните форму ниже для связи с нами. Специалисты "КенигТех" ответят вам в ближайшее время.
Укажите ваши контактные данные в форме ниже, и наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время.
Компания "КенигТех" была основана в 2007 году и сегодня является международно признанным разработчиком финансового программного обеспечения, сертифицированным по стандарту ISO 9001:2015.
Команда "КенигТех" состоит из разработчиков, тестировщиков, специалистов службы поддержки, менеджеров и других специалистов.
Вместе мы создаем банковские продукты высочайшего уровня для финансовых компаний настоящего и будущего.
Если вы готовы стать частью нашей команды, заполните форму ниже.
