Решения KoenigFinance для
эмитентов электронных валют
Ключ к успеху вашей электронной валюты
на современном рынке

KoenigFinance - это многофункциональная платформа, которая идеально подходит для платежных систем, эмитирующих собственную цифровую валюту, и обладает широкими возможностями от обработки транзакций до создания полноценного сайта с личным кабинетом клиента.

Наше программное обеспечение - это надежный фундамент, который позволит вам сконцентрироваться на бизнесе и завоевании клиентов:



Что получит бизнес

Адаптируемая под конкретные цели платежная система, соответствующая стандартам PSD2 и PCI DSS.

Что получат клиенты

Удобный метод оплаты, который легко добавить на любой сайт, настраиваемый интерфейс.



ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ
ВАШЕГО БИЗНЕСА

Регистрация и сопровождение клиентов

Платформа KoenigFinance предлагает расширенный функционал проверки клиентов, гарантируя вашему бизнесу полное соответствие принципам KYC и AML-политики местных и международных финансовых регуляторов.

На стадии первоначальной проверки у вас есть возможность просканировать публичные черные списки, чтобы определить, не действуют ли в отношении клиента санкции и не был ли он уличен в мошеннических действиях. На дальнейших этапах верификации вы сможете присвоить пользователю категорию с низким, средним или высоким уровнем риска в зависимости от критериев вашей компании или регулирующего органа.

Профиль клиента тщательно проработан и содержит анкеты для политически значимых лиц (PEP), финансовые опросники, включающие данные, необходимые согласно закону FATCA и стандарту CRS, а также разделы для предоставления подробной информации о структуре акционеров компании, фактическом владельце и т.д.

Для ускорения процесса верификации профилей клиентов в платформу могут быть интегрированы различные автоматизированные системы обработки данных, используемые для распознавания типов документов (и выявления подделок), текста, фотографий и другой информации.

Видеоверификация

Идентификация пользователя в режиме реального времени при помощи видеочата между менеджером финансовой организации и клиентом предназначена для сокращения рисков при дистанционной верификации. Данная мера является обязательным требованием у некоторых финансовых регуляторов и необходима для реализации принципа KYC — установления личности клиента с высокой степенью надежности. Также видеочат может разрешить подозрения менеджера в подлинности загруженных пользователем документов.

KoenigFinance имеет встроенный инструмент для этой процедуры, который не требует установки дополнительного программного обеспечения на устройство клиента: пользователю достаточно войти в личный кабинет на вашем сайте, используя любой современный веб-браузер. Видеозвонок занимает всего несколько минут, и полученное в результате сеанса связи видео автоматически загружается в профиль клиента.

Комплаенс-мониторинг

Чтобы отсеять клиентов, которые могут нанести ущерб вашему бизнесу, воспользуйтесь нашими инструментами управления рисками. Они содержат все необходимые параметры, позволяющие производить мониторинг финансовой деятельности пользователей для борьбы с мошеничеством, отмыванием денежных средств и нарушениями режима санкций, а также противодействия коррупции, незаконной торговле, финансированию терроризма и уклонению от налогов.

Настройте интеллектуальную систему оповещений, чтобы в соответствии с политикой KYC своевременно реагировать на обновления в профилях клиентов и важные события, связанные с финансовой деятельностью:

  • операции, превышающие лимиты или имеющие отношение к странам с высоким уровнем риска;
  • изменения в персональных данных клиентов (окончание срока действия документов, изменения информации о компании и т.д.);
  • важные события, связанные с безопасностью (смена пароля).

У вас также есть возможность настроить динамическое обновление категории риска клиента в зависимости от совершаемых им операций и информации, получаемой из внешних баз данных. При обнаружении подозрительных транзакций или необычных платежей они могут быть автоматически заморожены до дальнейшего расследования.

Найти любую транзакцию в системе можно за считанные секунды, используя разнообразные критерии поиска.

Аналитика и отчетность

Информация о всех ваших финансовых операциях архивируется, и любые данные могут быть представлены в виде различных типов отчетов:

  • отчеты о ежедневном/еженедельном/ежемесячном обороте компании при проведении внутренних сверок;
  • финансовая отчетность для налоговых органов и внешнего аудита согласно международным стандартам (МСФО);
  • выписки по счетам конкретных пользователей.

Другая особенность инструментов аналитики — возможность изучения всех аспектов работы вашего бизнеса.

  • На главной панели всегда отображаются основные статистические данные, такие как количество зарегистрированных клиентов и оборот компании.
  • Раздел “Веб-Аналитика” содержит важную информацию для отдела маркетинга: данные о трафике, конверсиях и других показателях.
  • Вы можете анализировать эффективность менеджеров, генерируя отчеты, основанные на информации о работе службы поддержки или конкретного специалиста.

Безопасность

В вашем распоряжении различные механизмы безопасности, которые позволяют контролировать, кто, когда и с какой целью может получить доступ к платформе и данным клиентов.

  • Для предотвращения несанкционированного доступа к функционалу платформы и базе данных используется двухфакторная аутентификация.
  • Вы можете гибко распределять права доступа для менеджеров и специалистов разных отделов, чтобы ограничить доступ сотрудников к информации вне их компетенции.
  • Установка временных интервалов для принудительной смены пароля позволит удостовериться в безопасности данных, используемых сотрудниками для входа в систему.
  • Дополнительная двухфакторная аутентификация выполняется каждый раз, когда менеджер пытается войти в систему с нового IP-адреса. В таком случае для доступа к системе необходимо ввести специальный PIN-код.

На платформе также реализованы важные механизмы мониторинга уязвимостей серверов, обеспечивающие соответствие сервиса требованиям стандарта PCI DSS и способствующие своевременному обнаружению и устранению проблем с безопасностью. В вашем распоряжении различные счетчики, которые могут срабатывать при заданных вами условиях (резкое сокращение количества регистраций, рост числа неотправленных писем и т.п.). Настроив их, вы сможете получать предупреждения о возможных сбоях в работе серверов, а подробный системный журнал поможет выяснить причину сбоя и предотвратить его повторение в будущем.

Тарифы и контроль лимитов

Инструментарий платформы KoenigFinance позволяет производить гибкую настройку тарификации и ограничений на оборот денежных средств для отдельных категорий клиентов.

  • Пересматривайте сетку тарифов на предоставляемые услуги в соответствии с изменениями рынка и вашей внутренней финансовой политикой.
  • Активируйте дневные и месячные лимиты на совершение транзакций для конкретных клиентов или групп клиентов с определенным уровнем риска.

Вы можете создавать групповые или персональные тарифы, при этом для клиентов определенной группы или отдельных пользователей будут динамически активироваться соответствующие комиссии. Для максимальной гибкости настроек параметры комиссий за транзакции (депозиты, платежи и т.п.) и прайсов на продукты (платежные карты и т.п.) редактируются независимо друг от друга. В отдельную категорию выделены и комиссии на банковские переводы. Они включают готовые шаблоны тарифных сеток для платежей SWIFT и SEPA, способов оплаты комиссии (BEN/SHA/OUR) и другие настройки, актуальные только для банкинга.

Интегрированная служба поддержки

Для того чтобы вы могли своевременно отвечать на обращения клиентов и решать любые трудности в кратчайшие сроки, на платформе KoenigFinance реализован интерфейс поддержки клиентов. Он основан на системе тикетов, которая позволяет пользователям создавать запросы в службу поддержки и отслеживать их статус по уникальному ID-номеру. Запрос может быть создан как клиентом для решения любых вопросов, так и менеджером организации, чтобы получить разъяснения или указать на необходимость выполнения требований компании.

Общение клиентов с суппорт-менеджерами осуществляется непосредственно через тикеты. Они автоматически группируются по темам (прием платежей, настройка API и т.п.), а запросы на верификацию упорядочиваются по дате создания для обеспечения максимально быстрой и эффективной обработки тикета специалистом. Система внутренних комментариев и перенаправления запросов помогает организовать взаимодействие между специалистами поддержки.

Использование сниппетов, т. е. заготовок ответов на распространенные запросы, значительно сокращает время обработки тикетов. Сниппеты могут быть структурированы в зависимости от потребностей вашей организации, а также переведены на любое количество языков.

Дополнительным преимуществом является встроенный функционал онлайн-чата для решения срочных вопросов ваших клиентов в режиме реального времени.

Электронный документооборот

В зависимости от характера вашей деятельности вы можете настраивать объем безбумажного документооборота и даже полностью отказаться от бумажных носителей: наше программное обеспечение предназначено для управления любым объемом цифровой документации. Пользователи через личный кабинет загружают все необходимые документы для верификации счета, подтверждения транзакций, а также решения любых других вопросов, и авторизованные сотрудники службы поддержки автоматически получают доступ к файлам. Таким образом, физические копии становятся просто не нужны.

Электронный документооборот значительно облегчает работу в соответствии с принципами директивы GDPR, позволяя по запросу клиентов предоставлять им их личную информацию, осуществлять перенос данных на другие ресурсы, удалять их из системы и т.д. Он также упрощает прохождение аудита, делая данные, которые необходимо хранить по требованию регулятора, легко доступными.

Маркетинговые инструменты

KoenigFinance содержит интегрированные средства для продвижения ваших услуг на рынке, мотивации действующих и привлечения новых клиентов.

  • Выстройте отлаженную систему триггерных писем с индивидуальным подходом к клиенту для успешной реализации ваших продуктов и услуг.
  • Запустите реферальную программу для стимулирования и повышения лояльности как корпоративных, так и частных клиентов.
  • Повысьте эффективность любой промоакции, подключив все опции информирования пользователей - от push-уведомлений до email-рассылок.

Система управления контентом (CMS)

Программная среда KoenigFinance включает систему управления контентом. Она делает легкой и эффективной работу со всеми элементами сервиса: страницами сайта, новостями, электронными письмами и рассылками, SMS-оповещениями и т.д.

CMS позволяет редактировать и локализовывать содержимое страниц, адаптируя веб-сайт для пользователей из разных регионов и создавая его отдельные языковые версии.

Вы также можете отслеживать изменения в любых текстах и видеть, кем и когда они были сделаны, а также выполнять при необходимости откат к предыдущим редакциям.

CMS содержит счетчики и инструменты статистики, которые окажутся полезными при расчете зарплаты переводчикам: вы сможете за пару кликов получить данные о количестве слов, переведенных конкретным пользователем за указанный период времени.

Использование тонких клиентов

Все программное обеспечение KoenigFinance разворачивается на серверах, к которым ваши менеджеры подключаются с помощью браузера. У такой упрощенной архитектуры масса плюсов:

  • Повышенная надежность системы. Исключается возможность случайного заражения вирусами и другие сбои в работе.
  • Легкое администрирование: система полностью централизована, и в случае неполадок специалисту достаточно подключиться к сессии определенного менеджера для их устранения.
  • Минимальные расходы на организацию рабочего места сотрудника.
ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ
ВАШИХ КЛИЕНТОВ

Множество валют и счетов

Возможность клиентов работать с максимальной свободой является основой KoenigFinance: платформа позволяет клиентам создавать неограниченное количество счетов в любых валютах, которые вы им предложите.

В первую очередь это преимущество оценят владельцы корпоративных аккаунтов и мерчанты, которые смогут структурировать доходы от разных бизнесов и вести раздельный учет движения денежных средств в различных регионах, филиалах и т.д.

Для управления счетами предусмотрен столь же обширный набор настроек, что и для остальных компонентов платформы KoenigFinance. Продавцы могут выставлять самые различные параметры приема платежей: указывать, кто оплачивает комиссию, блокировать переводы от определенных категорий клиентов и т.д.

Мгновенные платежи

Обработка транзакций в системе KoenigFinance проходит без участия посредников, поэтому все переводы завершаются в одно мгновение. Это гарантирует продавцам моментальную оплату и довольных клиентов. То же самое относится и к денежным переводам между пользователями: деньги зачисляются на счет получателя сразу после отправки.

Переводить деньги пользователям внутри системы также предельно просто. Найти получателя в базе данных и переслать средства можно с помощью любого идентификатора: имени, электронной почты или номера телефона. Отправить перевод можно даже незарегистрированным пользователям — они получат деньги сразу после регистрации.

Настраиваемые страницы оплаты

KoenigFinance дает весь необходимый функционал для создания страниц оплаты, которые будут эффективны для продавцов, использующих вашу валюту, и удобны для их покупателей.

Вашу валюту можно легко интегрировать как способ оплаты в любой интернет-магазин, платежный агрегатор или онлайн-сервис. Это касается как программного кода, так и внешней стороны: продавец получает не только средство для быстрой обработки транзакций, но также может адаптировать вид страницы оплаты под дизайн своего сайта.

Наряду с обычной единоразовой оплатой продавцы могут предложить клиентам подписки и рассрочку платежа, а также принимать пожертвования. Доступна масса параметров для детальной настройки любого режима оплаты: можно задать размер авансового платежа, указать, должен ли покупатель платить комиссию, и т.д.

Выплаты

Функционал для выплат позволяет отправлять мгновенные переводы любому количеству получателей внутри вашей системы или на внешние платежные сервисы. При этом отправка массовых платежей возможна с любого кошелька и в любых поддерживаемых валютах.

Выплаты - универсальный инструмент, который можно использовать для следующих целей:

  • начисления зарплаты персоналу и фрилансерам,
  • отправки комиссионных отчислений аффилиатам в рамках любых реферальных программ,
  • начисления кэшбеков и рассылки призов победителям в онлайн-играх, лотереях, конкурсах в соцсетях и других развлекательных проектах,
  • централизованной и автоматической оплаты услуг хостинга, поставщиков или любых других получателей.

Подписки

Оплата подписки — незаменимый функционал для мерчантов, реализующих продукты и услуги в электронном виде. KoenigFinance дает возможность работать с регулярными платежами и подписками через удобный и понятный пользователю интерфейс.

Гибкие настройки периодов оплаты позволяют установить частоту, регулярность и сумму повторяющихся платежей. Доступные методы оплаты для каждой отдельной подписки определяются напрямую продавцом.

Подписки могут включать пробный период - с оплатой или без нее. В этом случае платежная информация клиента собирается на этапе регистрации, а списание средств происходит по истечении пробного периода. Можно варьировать стоимость подписки за разные периоды, а также установить первоначальный взнос.

Обо всех событиях, связанных с подпиской, пользователи оповещаются по электронной почте. Это касается как отправки чеков, так и оповещений об обновлении подписки, напоминаний, подтверждений отмены подписки и т.д.

Веб-сайт

Платформа содержит встроенные инструменты для разработки веб-сайта, с помощью которого клиенты смогут использовать ваши сервисы.

  • Создавайте элементы интерфейса, полностью интегрированные с процессами вашей системы.
  • Используйте гибкие настройки страниц для адаптации вашего сайта под различные платформы.
  • Предложите клиентам функционально и визуально совершенный интерфейс для всех доступных устройств.
  • Добавляйте любые необходимые разделы и управляйте структурой сайта в реальном времени с помощью CMS.

Для полноценной работы клиентов с вашим сервисом веб-сайт включает в себя личный кабинет пользователя, также может быть добавлен функционал для поддержки клиентов.

Личный кабинет клиента

Кабинет пользователя — это личный онлайн-офис ваших клиентов, из которого они могут осуществлять свою финансовую деятельность:

  • переводить средства между собственными счетами;
  • в несколько кликов совершать любые финансовые операции (оплатить квитанцию, пополнить счет и т.д.)
  • контролировать балансы счетов;
  • конвертировать валюты внутри счета;
  • управлять подписками и предодобренными платежами (безакцептное списание);
  • просматривать историю операций c возможностью поиска необходимой транзакции и экспорта выписки по счету;
  • создавать шаблоны часто повторяющихся операций;
  • привязывать к счетам банковские реквизиты;
  • формировать заявки на выпуск пластиковых карт, депозиты, кредиты и т.п.;
  • управлять профилем и настройками безопасности для входа в кабинет;
  • проверять статус прохождения верификации;
  • создавать запросы в службу поддержки и просматривать историю ранее созданных запросов;
  • генерировать отчеты, анализировать расходы и многое другое.

Оповещения клиентов

KoenigFinance включает полноценный набор инструментов для оперативного информирования клиентов обо всем, что касается их счетов и денежных средств. Оповещения реализованы практически для всех каналов коммуникации:

  • email-рассылка;
  • SMS-уведомления;
  • уведомления через мессенджеры (Skype, Telegram, Viber и т.п.);
  • push-уведомления для пользователей мобильного приложения.

Функционал оповещений незаменим для информирования клиентов о любых событиях, которые предусмотрены стандартами, вашей внутренней политикой или важны с точки зрения маркетинга:

  • совершенных транзакциях и других операциях по счету;
  • изменениях условий обслуживания и других юридических документов;
  • технических работах;
  • промоакциях, специальных предложениях и других маркетинговых мероприятиях.

SDK для мобильного приложения

Наряду с конструктором сайтов KoenigFinance предоставляет SDK для разработки нативного мобильного приложения. Это набор функций API, с помощью которых ваши клиенты смогут выполнять любые операции, которые вы захотите сделать доступными:

  • проверять баланс,
  • отправлять и принимать денежные переводы или выплаты,
  • обменивать валюты,
  • общаться со службой поддержки,
  • получать push-уведомления и многое другое.

SDK KoenigFinance позволяет создать приложение, которое будет безупречно функционировать на любой мобильной ОС, а также автоматически применять технологии биометрической идентификации, имеющиеся на соответствующей платформе: распознавание отпечатка пальца, лица, голоса и т.д.

API и документация

API KoenigFinance позволяет с легкостью интегрировать ваше платежное решение в сайты клиентов, автоматизируя создание ссылок для оплаты и другие процессы - от регистрации клиента до перевода средств. Таким образом минимизируются ошибки, неизбежные при ручной обработке операций.

Вам также доступна служба мгновенных оповещений IPN (Instant Payment Notification). При наличии IPN-скрипта платежная система или продавец смогут получать push-уведомления в случаях, когда выполняются соответствующие функции API. Обладая актуальной информацией о транзакциях и других событиях, вы можете настроить подходящие ответные действия: отправку счета-фактуры, генерацию кода авторизации, возврат средств и т.д.

Вы сами определяете, какие API делать открытыми, а к каким давать лишь ограниченный доступ. Для закрытых API применяются специальные ключи с индивидуальными настройками доступных функций, лимитов и т.п.

Простая и понятная документация для разработчиков содержит примеры кода для реализации всех возможностей API на различных языках программирования и поможет IT-специалистам, интегрирующим ваше платежное решение, освоить функционал системы в кратчайшие сроки.

Надежная защита счета

При разработке компонентов KoenigFinance особое внимание уделялось обеспечению безопасности средств клиентов.

  • В соответствии с Директивой об оказании платежных услуг (PSD2) платформой предусмотрен механизм многофакторной аутентификации пользователя при осуществлении операций со счетом через интернет.
  • Для защиты доступа к счету также применяется двухфакторная аутентификация, при которой PIN-код генерируется на устройстве клиента и доставляется на телефон, электронный адрес или мессенджер.
  • Клиент может повысить безопасность счета с помощью дополнительных опций, таких как секретные вопросы при сбросе пароля и ограничение диапазона IP-адресов для входа в кабинет.
  • Если клиент испытывает трудности с доступом к счету, он может быстро сбросить пароль, не прибегая к помощи службы поддержки. PIN-код для восстановления доступа будет отправлен на телефон, электронную почту или мессенджер - настроить подходящие опции можно в разделе безопасности счета.
  • При попытке доступа к счету с нетипичного IP-адреса (локации) производится дополнительная идентификация клиента с помощью PIN-кода.

Ускорьте вашу ИТ-разработку

Кроссплатформенное решение

Основанное на технологиях Microsoft и работающее под управлением Windows, решение KoenigFinance доступно с тонких клиентов для работников разных филиалов и географических регионов.

Широкие возможности расширения

KoenigFinance — надежная платформа, нацеленная на развитие. Даже когда число клиентов стремительно возрастает, скорость и качество обработки данных остаются непревзойденными.

Мультиязычный интерфейс

Платформа предоставляет инструменты для адаптации любых страниц и сервисов для пользователей разных стран. Локализуйте любые интерфейсы — от страниц оплаты до email-оповещений.

Доступ к исходному коду

Платформа поставляется с доступом к исходному коду, что позволяет лучше понять архитектуру решения, а также позволяет осуществлять аудит кода, настраивать платформу под конкретные цели и работать с контролем версий.

Продвинутые инструменты маркетинга

Умная система оповещений поможет в проведении промоакций, а также автоматически осуществит email-рассылку, основываясь на действиях клиентов. Реферальная программа поможет вам расширить клиентскую базу и повысить лояльность клиентов.

Инструменты для управления контентом

Платформа предлагает интегрированное управление контентом веб-сайта, включая страницы, новости, базу знаний поддержки и сообщения с персонализацией/таргетингом.

Хотите узнать больше?

Мы всегда рады ответить на любые вопросы о возможностях и особенностях платформы KoenigFinance, а также продемонстрировать работу нашей системы.

Напишите нам

Заполните форму ниже для связи с нами. Специалисты "КенигТех" ответят вам в ближайшее время.

{{ errors.first('your-name-que') }}

{{ errors.first('your-email-que') }}

{{ errors.first('your-phone-que') }}

{{ errors.first('your-company-que') }}

{{ errors.first('your-job-que') }}

{{ errors.first('your-country-que') }}

{{ errors.first('your-message') }}

* — поля, обязательные для заполнения

Хотите увидеть работу платформы KoenigFinance в реальном времени?

Укажите ваши контактные данные в форме ниже, и наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время.

{{ errors.first('your-name-pdf') }}

{{ errors.first('your-email-pdf') }}

{{ errors.first('your-phone-pdf') }}

{{ errors.first('your-company-pdf') }}

{{ errors.first('your-job-pdf') }}

{{ errors.first('your-country-pdf') }}

* — поля, обязательные для заполнения