Комплаенс-мониторинг

Оценка надежности клиента

• Отфильтровывайте нежелательных клиентов на начальной стадии. Вы можете проверять потенциальных пользователей на присутствие в санкционных перечнях или официальных черных списках для оценки прошлого клиентов и избежания проблем с законом и рисков для репутации вашей компании.
• Распределяйте клиентов по разным категориям риска, устанавливайте лимиты на транзакции по релевантным критериям и т.д. Все необходимые процедуры по снижению риска осуществляются парой кликов - вы просто применяете к выбранным счетам определенный набор правил.
• Все настройки могут легко меняться по запросу клиента или автоматически (незаметно для пользователя). Вы всегда контролируете процесс и можете действовать гибко в нестандартных случаях.

Всесторонний мониторинг

После процедуры проверки и распределения клиентов по категориям их действия можно отслеживать по широкому диапазону событий и параметров. Для каждого события вы можете запрограммировать оповещения и соответствующие ответные действия, которые будут запускаться автоматически, например:

• ограничение возможностей счета при достижении определенного объема оборота средств;
• ограничение возможности клиента совершать транзакции в случае истечения срока действия его документов;
• заблаговременная отправка клиенту уведомления о необходимости обновления устаревающей информации в профиле;
• заморозка входящего перевода из находящейся под санкциями страны;
• любая другая комбинация триггера и ответного действия, отвечающая потребностям и внутренней политике вашей компании.

Вы можете брать под особое наблюдение определенных клиентов и следить за их действиями, если возникнут основания для дополнительных проверок. Даже если активность счета не выходит за рамки установленных параметров, любой менеджер все равно может отправить клиента на дополнительную проверку или расширенный мониторинг комплаенс-отделом, если у него есть причины полагать, что произошло какое-либо нарушение, которое может привести к нарушению требований стандартов и проблемам для компании.

Система KoenigFinance способствует лучшей организации взаимодействия внутри компании, что в итоге позволит находить выходы и из нестандартных ситуаций. Вы не ограничены рамками отделов и департаментов и можете переназначать задачи специалистам с соответствующими знаниями и опытом, чтобы получать быстрые консультации и решать возникающие проблемы наилучшим образом.

Мониторинг клиентов — процесс, который может быть запущен в любой момент, независимо от статуса и продолжительности работы клиента в вашей системе. Регулярные или выборочные проверки можно проводить по конкретным транзакциям (задавая нужные критерии), счетам, документам и т.д.

Безопасность на всех уровнях

Система обеспечения безопасности аккаунтов KoenigFinance полностью соответствует требованиям Второй директивы об оказании платежных услуг (PSD2), а это означает, что при авторизации онлайн-транзакций всегда применяется многофакторная аутентификация клиентов.

Двухфакторная аутентификация также применяется на каждом уровне доступа к бэк-офису, чтобы ограничить допуск к программной экосистеме и базе данных сотрудников, не имеющих соответствующих прав.

При этом вы можете гибко распределять права доступа среди менеджеров и целых отделов, чтобы каждый сотрудник мог работать лишь с информацией, входящей в его полномочия.