Клиенты

KoenigFinance предлагает все необходимые инструменты для сбора, хранения и проверки данных клиента: расширенную систему верификации, финансовые анкеты, мониторинг активности, а также эффективную систему поиска по базе данных с настройкой фильтров.

Единая система управления клиентами

Вся необходимая информация о клиенте хранится в его личном профиле. Вам доступны как персональные данные клиента, так и записи о всех его действиях в системе.

Профиль клиента был разработан с учетом требований международных директив, однако вы можете дополнять и расширять формы в соответствии с целями и политикой вашей компании. В зависимости от ваших задач финансовая анкета может включать следующую информацию:

• сведения о доходах, источниках средств, истории трудоустройства и т.д.;
• номер налогоплательщика и другие данные, требуемые FATCA и CRS;
• полное описание структуры компании, включая бенефициарного владельца, всех акционеров и т.д.;
• подробные данные для политически значимых лиц;
• данные о лицензии и описание деловой деятельности компании;
• любые другие данные, необходимые в соответствии с вашей внутренней политикой.

Эффективный и гибкий механизм поиска, а также разнообразие поисковых фильтров позволяют найти профиль пользователя в системе за считанные секунды.

Верификация: предупреждение рисков и соответствие стандартам

Предоставляя финансовые услуги, вы должны быть полностью уверены в надежности своих клиентов. Мы уделили особое внимание разработке многоуровневой системы верификации в соответствии с требованиями принципа KYC (Know Your Customer).

Вы можете проводить комплексные проверки, а также скрининг по санкционным спискам на основе публичных «черных списков» или вашей внутренней базы данных.

В дальнейшем вы можете настроить график проверок актуальности данных клиента и заранее оповещать их о необходимости обновления информации или иных действий.

В онлайн-сервисах, предлагающих регистрацию клиентов на сайте компании, запросы на верификацию пользователей организуются в очередь по принципу FIFO (т. е. запросы обрабатываются в порядке поступления). Вне зависимости от количества заявок на верификацию вашим клиентам не придется долго ждать результатов проверки: тщательная процедура верификации осуществляется эффективно и быстро благодаря современным технологиям, используемым в нашем решении:

• документы загружаются в фоновом режиме, что сокращает время переключения между клиентами и значительно увеличивает скорость обработки данных;
• полная интеграция со службой поддержки помогает легко вести диалог с пользователем;
• интеллектуальный помощник автоматически находит дубликаты документов, проверяет качество загружаемых изображений и сопоставляет данные о клиенте, указанные им в профиле, с информацией из предоставленных документов;
• вы можете создавать шаблоны ответов на наиболее распространенные вопросы, редактировать и комбинировать их в реальном времени при составлении сообщения клиенту - это позволяет оптимизировать скорость обработки обращений клиентов и улучшить процесс коммуникации;
• адаптивность системы помогает вам быть ближе к клиенту, - например, у вас может быть несколько отделов службы поддержки, работающих с разными регионами и языками.

Многоуровневая система верификации

Вы можете задать в системе несколько уровней верификации в зависимости от категории клиента. Вот один из примеров такой реализации.

• Первый уровень: клиенту предоставляется базовый доступ к системе. Проводится верификация электронного адреса и телефона.
• Второй уровень: Верификация персональных данных и адреса.
• Третий уровень: Расширенная проверка. Видеоидентификация клиента, заполнение дополнительных анкет для компаний и т.д.

Особенности, которые изменят вашу работу к лучшему

Индивидуальные настройки клиента

Устанавливайте персональные тарифные ставки, лимиты на операции, методы оплаты и т.д. Каждый параметр системы может быть индивидуально настроен как для отдельно взятого клиента, так и для группы пользователей.

Видеоидентификация

Видеоверификация клиентов - это эффективный инструмент снижения рисков мошенничества. Все большее число регуляторов требует проведения обязательной видеоидентификации, поэтому этот функционал по умолчанию интегрирован в платформу KoenigFinance.

Идеальная система для операционных офисов

KoenigFinance способен улучшить бэк-офис системы банков, которые предлагают свои услуги через сеть филиалов.

• После одобрения клиента вы можете создать его детальный профиль в вашей системе, включив туда всю необходимую информацию. Профиль можно быстро обновлять, редактировать и расширять в любое время.
• В профиле клиента также могут храниться фотографии и любые другие биометрические данные, если они требуются согласно политике вашей компании.
• Вы можете интегрировать в платформу KoenigFinance дополнительные программные или аппаратные решения для сканирования документов, чтобы ускорить их обработку и улучшить обслуживание клиентов.